엔시노, 실적 발표 앞두고 시장 관심 집중...EPS 0.15달러 전망

클라우드 기반 금융 소프트웨어 업체 엔시노(Ncino, NASDAQ:NCNO)가 2025년 5월 28일 분기 실적을 발표할 예정이다.

증권가는 엔시노의 주당순이익(EPS)이 0.15달러를 기록할 것으로 전망하고 있다.

투자자들은 실적 추정치 상회 여부와 다음 분기 가이던스에 주목하고 있다.

특히 기업의 실적 가이던스는 주가 움직임을 결정하는 주요 요인이 될 수 있다.

실적 발표 이력

지난 실적 발표에서 엔시노는 EPS가 예상치를 0.07달러 하회했으며, 이로 인해 다음 거래일 주가가 19.67% 하락했다.

엔시노의 과거 실적과 주가 변동은 다음과 같다:

주가 동향

5월 26일 기준 엔시노의 주가는 26.26달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 10.98% 하락했으며, 이러한 부진한 수익률로 인해 장기 투자자들의 우려가 커지고 있다.

증권가 의견

엔시노에 대한 총 22개의 애널리스트 평가에서 투자의견 합의는 '중립'이다. 평균 목표주가는 29.5달러로, 현재가 대비 12.34%의 상승여력을 제시하고 있다.

업계 경쟁사 비교

주요 경쟁사인 제타 글로벌 홀딩스, 라이엇 플랫폼스, 알카미 테크놀로지의 투자의견과 목표주가는 다음과 같다:

• 제타 글로벌 홀딩스: '매수' 의견, 목표주가 27.33달러로 4.07% 상승여력
• 라이엇 플랫폼스: '아웃퍼폼' 의견, 목표주가 14.33달러로 45.43% 하락여력
• 알카미 테크놀로지: '중립' 의견, 목표주가 37.71달러로 43.6% 상승여력

경쟁사 실적 비교

핵심 요약:

엔시노는 투자의견에서 중간 수준을 기록했다. 매출성장률과 매출총이익은 하위권이나, 자기자본이익률은 경쟁사 중 가장 양호한 수준을 보였다.

기업 개요

엔시노는 금융기관을 위한 클라우드 기반 소프트웨어 제공업체다. 이 회사의 소프트웨어는 비효율적이고 복잡한 프로세스를 디지털화, 자동화, 간소화하며, 데이터 분석과 인공지능을 활용해 금융기관의 고객 유치, 대출, 예금 계좌 관리, 규제 준수 등을 지원한다. 수익의 대부분은 구독 서비스에서 발생하며, 주요 고객은 금융기관, 대형 은행, 지역 은행, 커뮤니티 은행, 신용조합이다. 매출의 대부분은 미국에서 발생한다.

재무 현황

시가총액: 업계 평균 대비 낮은 시가총액을 기록하며, 경쟁사 대비 작은 규모를 보이고 있다.

매출성장: 2025년 1월 31일 기준 분기 매출성장률은 14.29%를 기록했다. IT 섹터 경쟁사 대비 낮은 성장률을 보이고 있다.

순이익률: -13.16%의 순이익률로 업계 평균을 하회하며, 수익성 관리에 어려움을 겪고 있다.

자기자본이익률(ROE): -1.71%의 ROE로 업계 기준치를 하회하며, 주주가치 창출에 과제가 있는 것으로 보인다.

총자산이익률(ROA): -1.19%의 ROA로 자산 활용도가 낮은 수준이다.

부채관리: 부채비율 0.22로 업계 평균 이하의 안정적인 재무구조를 유지하고 있다.