뱅크오브아메리카 2분기 실적 전망...워런 버핏 대표 보유종목, 시장 예상치 상회할까

뱅크오브아메리카(NYSE:BAC)가 수요일 장 개장 전 2분기 실적을 발표할 예정인 가운데, 시장 예상치를 상회하는 실적 행진을 이어갈 수 있을지 관심이 모아진다.

현재 시장 전망과 증권가 의견, 주요 체크포인트를 살펴보자.

실적 전망

벤징가프로에 따르면 증권가는 뱅크오브아메리카의 2분기 매출이 전년 동기 255.4억 달러에서 268.1억 달러로 증가할 것으로 전망하고 있다.

뱅크오브아메리카는 최근 5분기 연속, 그리고 최근 10분기 중 9번이나 매출 전망치를 상회했다.

주당순이익(EPS)은 전년 동기 83센트에서 87센트로 증가할 것으로 예상된다. 회사는 10분기 이상 연속으로 EPS 전망치를 웃돌았다.

증권가 의견

일부 증권사들이 실적 발표를 앞두고 투자의견을 하향 조정했다.

HSBC는 최근 매수에서 보유로 투자의견을 하향했으나, 목표가는 47달러에서 51달러로 상향 조정했다.

HSBC의 사울 마르티네즈 애널리스트는 뱅크오브아메리카와 같은 대형 미국 은행들의 하방 리스크가 주가에 충분히 반영되지 않았다고 지적했다. 그는 JP모건과 골드만삭스에 대해서도 투자의견을 하향했다.

마르티네즈 애널리스트는 거시경제 불확실성, 향후 경제성장 둔화 가능성, 2025년과 2026년 금리 인하 전망 등이 주가 밸류에이션에 영향을 미칠 수 있다고 분석했다.

그는 지역은행들이 상대적으로 매력적인 밸류에이션을 보이고 있어 반등 가능성이 있다고 덧붙였다.

최근 주요 증권사들의 투자의견과 목표가는 다음과 같다:

• 트루이스트: 매수 유지, 목표가 51달러에서 53달러로 상향
• RBC캐피털: 아웃퍼폼 유지, 목표가 45달러에서 53달러로 상향
• 베어드: 아웃퍼폼에서 중립으로 하향, 목표가 52달러
• 시티그룹: 매수 유지, 목표가 50달러에서 54달러로 상향

주요 체크포인트

뱅크오브아메리카의 실적 발표는 JP모건체이스의 실적 발표 다음날 이뤄진다. JP모건은 매출과 EPS 모두 시장 예상치를 상회하며 은행 섹터에 대한 기대감을 높였다.

버크셔해서웨이(NYSE:BRK)의 워런 버핏 CEO는 이번 실적에 특히 주목할 것으로 보인다. 뱅크오브아메리카는 버크셔의 포트폴리오에서 세 번째로 큰 비중을 차지하고 있다.

버크셔의 뱅크오브아메리카 지분 가치는 292억 달러에 달한다. 버크셔는 최근 분기에 지분을 줄여왔다. 버핏은 추가 매도 여부를 결정하기 위해 은행의 전반적인 건전성과 세부 실적을 면밀히 살펴볼 것으로 예상된다.

뱅크오브아메리카의 실적과 주가 움직임은 금융 섹터 ETF인 SPDR 셀렉트 섹터(NYSE:XLF)에도 영향을 미칠 전망이다. 뱅크오브아메리카는 이 ETF에서 다섯 번째로 큰 비중(4.2%)을 차지하고 있다.

최근 주요 은행들이 스트레스 테스트를 통과하면서 배당 증가와 자사주 매입이 가능해졌고, 자본집약적 투자도 가능해졌다. 애널리스트들은 스트레스 테스트 통과 이후 현금 활용 계획에 대해 질문할 것으로 예상된다.

주가 동향

뱅크오브아메리카 주가는 화요일 1.9% 하락한 46.15달러를 기록했다. 52주 거래 범위는 33.06-49.30달러다. 올해 들어 주가는 4.6% 상승했다.