US뱅코프 2분기 순익 예상치 상회했지만 매출 부진에 주가 하락

US뱅코프(NYSE:USB)가 2분기 실적에서 주당순이익은 예상치를 소폭 상회했으나 매출은 기대에 미치지 못해 목요일 장 전 거래에서 주가가 하락했다.

2분기 조정 주당순이익은 1.11달러로 시장 전망치 1.07달러를 웃돌았다.

분기 매출은 70억400만 달러(전년 대비 2% 증가)로 시장 예상치 70억5200만 달러에는 미치지 못했다.

GAAP 기준으로 US뱅코프의 매출은 69억7500만 달러를 기록해 애널리스트 전망치 70억5200만 달러를 하회했다.

군잔 케디아 CEO는 "전년 대비 매출 성장과 지속적인 비용 관리로 조정 기준 영업레버리지가 250bp 개선됐고, 분기 효율성 비율은 59.2%를 기록했다"고 밝혔다.

순이자이익은 전년 대비 0.7% 증가한 40억5100만 달러를 기록했다. 비이자이익은 3.9% 급증한 29억2400만 달러를 기록했다.

순이익은 18억1500만 달러로 전년 대비 13.2% 증가했다.

US뱅코프는 유형자기자본이익률 18.0%, 평균자산수익률 1.08%를 달성했으며, 효율성 비율은 59.2%를 유지했다.

평균 총대출은 전년 대비 1.0% 증가했으나, 2025년 2분기 중 대출 포트폴리오 매각의 영향으로 전분기 대비로는 0.1% 감소했다.

총평균대출과 매각예정대출은 전년 대비 1.7%, 전분기 대비 0.7% 증가했다.

대손충당금은 5억100만 달러로 전년 동기 5억6800만 달러에서 11.8% 감소했다.

케디아 CEO는 "앞으로도 전략적 우선순위 실행과 중기 재무목표 달성을 위해 규율있는 진전을 이어갈 것"이라고 덧붙였다.

2025년 6월 30일 기준 보통주자본비율(CET1)은 10.7%를 기록했다.

전망

US뱅코프는 2025년 연간 과세 대상 수익이 2024년 대비 3~5% 증가할 것으로 전망했다.

3분기 순이자이익은 41억~42억 달러 수준을 예상했다.

주가 동향

목요일 장 전 거래에서 USB 주가는 3.7% 하락한 43.99달러에 거래되고 있다.