시티즌스 파이낸셜그룹, 도전적 환경 속 실적 성장세 두드러져

시티즌스 파이낸셜그룹(CFG)이 2분기 실적발표 컨퍼런스콜을 진행했다. 주요 내용을 살펴보면 다음과 같다.

시티즌스 파이낸셜그룹은 거시경제적 도전에도 불구하고 견고한 성장세와 전략적 모멘텀을 보여줬다. 순이자이익과 수수료 수익 증가, 우호적인 신용 동향 등에서 긍정적인 성과를 거뒀다. 프라이빗뱅크와 자본시장 부문의 전략적 이니셔티브가 성과를 내고 있으나, 전반적인 경제 불확실성과 비핵심 포트폴리오 감소는 여전히 과제로 남아있다.

순이자이익은 전분기 대비 3.3% 증가했으며, 순이자마진은 5bp 상승했다. 이는 금리 변동에 대한 효과적인 관리와 우호적인 시장 상황을 활용한 결과다.

시티즌스 파이낸셜그룹은 500bp의 영업레버리지를 달성하며 우호적인 신용 동향을 보고했다. 이는 신용 포트폴리오 확대와 함께 비용 효율성을 유지하는 능력을 보여준다.

자산관리, 카드, 모기지 부문의 강세에 힘입어 수수료 수익이 전분기 대비 10% 증가했다. 이는 다각화된 수익 구조와 시장 기회 활용 능력을 보여준다.

거시경제 불확실성에도 불구하고 자본시장 부문은 특히 주식 인수와 대출 신디케이션에서 견조한 실적을 보였다.

프라이빗뱅크 부문은 12억 달러의 대출 성장을 기록하며 주당순이익(EPS)과 자기자본이익률(ROE) 목표 달성에 기여했다.

소비자, 프라이빗뱅크, 상업 부문에서 순대출 성장이 관찰되었으며, 이는 비핵심 포트폴리오 감소분을 상쇄했다.

거시경제 불확실성과 관세 영향은 특히 채권 자본시장과 M&A 거래에 영향을 미치며 지속적인 도전 요인으로 작용하고 있다.

약 7억 달러의 비핵심 포트폴리오 감소가 발생했으며, 이는 전반적인 성장에 대한 역풍으로 작용하고 있다.

시티즌스 파이낸셜그룹은 상업용 부동산 포트폴리오를 분기당 5억 달러 수준으로 추가 축소할 계획이다.

시티즌스 파이낸셜그룹은 2025년 연간 가이던스를 재확인했다. 3분기 순이자이익은 3-4% 성장이 예상되며, 긍정적인 영업레버리지와 개선된 신용 동향이 전망된다. 자본시장 부문은 7월에 3천만 달러의 수수료 수익이 예상되며, 2억 달러의 자사주 매입을 실행했고 보통주자본비율(CET1)은 10.6%를 유지하고 있다.

종합하면, 시티즌스 파이낸셜그룹은 주요 재무지표와 전략적 이니셔티브에서 강한 성장을 보인 분기를 기록했다. 거시경제 불확실성과 비핵심 포트폴리오 감소가 과제로 남아있지만, 견고한 실적과 긍정적인 전망은 올해 남은 기간 동안의 성장 가능성을 시사한다.