XP 실적 발표 앞두고 시장 관심 고조

XP(NASDAQ:XP)가 2025년 8월 18일 월요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 다음은 실적 발표를 앞둔 투자자들을 위한 간단한 개요다.

증권가는 XP의 주당순이익(EPS)이 0.39달러에 이를 것으로 전망하고 있다.

투자자들은 XP의 실적 발표를 주목하고 있으며, 예상치 상회 여부와 다음 분기 가이던스에 관심이 집중되고 있다.

신규 투자자들은 가이던스가 주가 움직임의 주요 결정 요인이 될 수 있다는 점에 유의해야 한다.

이전 실적

지난 분기 XP는 EPS가 예상치를 0.01달러 상회했으며, 이에 따라 다음날 주가는 0.48% 상승했다.

다음은 XP의 과거 실적과 주가 변동 추이다.

주가 동향

8월 14일 기준 XP 주가는 17.39달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 11.75% 하락했다. 이러한 부진한 수익률로 인해 장기 주주들은 이번 실적 발표를 앞두고 다소 우려하는 분위기다.

애널리스트 의견

투자자들에게 시장 분위기와 업계 기대치를 파악하는 것이 중요하다. 다음은 XP에 대한 최신 분석이다.

애널리스트들은 XP에 대해 총 4개의 투자의견을 제시했으며, 합의 의견은 매수다. 1년 목표주가 평균은 20.75달러로, 19.32%의 상승 여력을 시사한다.

경쟁사 대비 분석

제퍼리스 파이낸셜, 뫼리스, 라자드 등 주요 경쟁사들의 애널리스트 평가와 1년 목표주가를 분석했다.

• 제퍼리스 파이낸셜은 중립 의견이 우세하며, 1년 목표주가 평균 54.5달러로 213.4% 상승 여력
• 뫼리스는 아웃퍼폼 의견이 우세하며, 1년 목표주가 평균 73.67달러로 323.63% 상승 여력
• 라자드는 중립 의견이 우세하며, 1년 목표주가 평균 54.0달러로 210.52% 상승 여력

경쟁사 비교 분석

제퍼리스 파이낸셜, 뫼리스, 라자드의 주요 지표를 비교 분석해 업계 내 상대적 위치와 실적을 파악했다.

주요 시사점:

XP는 매출 성장률 1.61%로 경쟁사 중 상위권을 기록했다. 매출총이익은 8,510만달러로 하위권이며, 자기자본이익률은 6.01%로 중위권을 기록했다.

기업 개요

XP는 케이맨 제도에 본사를 둔 기술 기반 금융 서비스 플랫폼이다. 브라질에서 저비용 금융 상품과 서비스를 제공하는 기업으로, 단일 사업부문으로 운영되며 주로 중개 수수료를 통해 수익을 창출한다.

재무 실적 분석

시가총액: 업계 평균 대비 낮은 시가총액을 보유하고 있어 경쟁사 대비 규모가 작은 편이다.

매출 성장: 2025년 3월 31일 기준 3개월간 매출 성장률은 1.61%를 기록했다. 금융 섹터 내에서는 평균 이하의 성장률을 보이고 있다.

순이익률: 74.88%의 높은 순이익률로 업계 평균을 상회하며, 강력한 수익성과 효율적인 비용 관리를 보여주고 있다.

자기자본이익률(ROE): 6.01%의 ROE로 업계 평균을 상회하며, 자기자본의 효율적 활용과 우수한 재무성과를 보여주고 있다.

총자산이익률(ROA): 0.35%의 ROA로 업계 평균을 하회하며, 자산 활용의 효율성 개선이 필요한 상황이다.

부채 관리: 부채비율이 2.75로 업계 평균을 크게 상회하여, 차입 의존도가 높은 것으로 나타났다.