XP 주식, 증권가 4곳 투자의견 심층분석

최근 3개월간 4명의 애널리스트가 XP(NASDAQ:XP)에 대해 강세부터 약세까지 다양한 투자의견을 제시했다.

다음 표는 최근 30일간의 투자의견 변화와 이전 달과의 비교를 보여준다.

애널리스트들은 12개월 목표주가에 대해 평균 20.75달러, 최고 24달러, 최저 17달러로 제시했다. 현재 평균 목표주가는 이전 16.50달러 대비 25.76% 상승했다.

애널리스트 투자의견 상세 분석

최근 XP에 대한 증권가의 평가를 자세히 살펴보면 다음과 같다. 아래는 주요 애널리스트들의 최근 평가와 투자의견 및 목표주가 조정 내용이다.

주요 분석

• 투자의견 변화: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 수시로 투자의견을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 의견 변화는 XP에 대한 최근 시각을 반영한다.
• 투자의견: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'부터 '언더퍼폼'까지 다양한 정성적 평가를 제시하며, 이는 시장 대비 XP의 상대적 성과 전망을 나타낸다.
• 목표주가: 애널리스트들이 제시하는 목표주가의 변화는 XP의 미래 가치에 대한 기대치 변화를 보여준다.

이러한 애널리스트 평가를 재무지표와 함께 분석하면 XP의 시장 위치를 종합적으로 파악할 수 있다.

XP 기업 개요

XP는 케이맨 제도에 본사를 둔 기술 기반 금융서비스 플랫폼이다. 브라질에서 저비용 금융상품과 서비스를 제공하는 기업으로, 사업 운영과 자금 배분, 실적 평가를 단일 세그먼트로 관리한다. 주 수익원은 중개 수수료다.

XP 재무 분석

시가총액: 업계 평균 대비 낮은 시가총액을 보유하고 있으며, 이는 성장 전망이나 운영 역량 등의 요인이 영향을 미쳤을 수 있다.

매출 성장: XP의 3개월 실적을 보면 긍정적인 성장세를 보이고 있다. 2025년 3월 31일 기준 1.61%의 매출 성장률을 기록했으나, 금융 섹터 내 경쟁사들과 비교하면 상대적으로 낮은 수준이다.

순이익률: XP는 74.88%의 높은 순이익률을 기록하며 업계 평균을 상회하는 수익성과 효율적인 비용 관리를 보여주고 있다.

자기자본이익률(ROE): 6.01%의 ROE는 업계 평균을 하회하며, 주주 자본 활용의 효율성 개선이 필요한 것으로 보인다.

총자산이익률(ROA): 0.35%의 ROA는 업계 기준에 미치지 못하며, 자산 활용의 효율성 제고가 필요한 상황이다.

부채 관리: 부채비율이 2.75로 업계 평균을 크게 상회하여, 재무 레버리지가 높은 수준임을 보여준다.