연준 금리 인하 시 안정적 수익 기대되는 채권 ETF 3종

블랙록 (BLK)은 배당주 외에도 아이셰어즈 채권 ETF를 통해 소득 기회를 제공한다. 아이셰어즈 코어 미국 종합채권 ETF (AGG), 아이셰어즈 아이박스 달러 투자등급 회사채 ETF (LQD), 아이셰어즈 아이박스 달러 고수익 회사채 ETF (HYG)는 모두 채권에서 소득을 창출하지만, 각각 다른 수준의 수익률과 위험을 수반한다. 광범위하고 안전한 채권부터 고수익 회사채까지 다양하다.

팁랭크스 ETF 비교 도구를 사용해 이 세 펀드를 살펴보고, 각 펀드가 어떤 유형의 소득 투자자에게 가장 적합한지 알아봤다.

1. 아이셰어즈 코어 미국 종합채권 ETF (AGG)

아이셰어즈 코어 미국 종합채권 ETF는 광범위한 미국 채권 시장을 추종하며, 세 펀드 중 가장 보수적인 옵션으로 간주된다. 미국 국채, 주택저당증권, 고품질 회사채를 혼합 보유해 위험을 상대적으로 낮게 유지한다.

AGG는 현재 약 3.85%의 배당수익률을 제공하며, 매우 낮은 0.03%의 운용보수를 부과한다. 약 1,398억 달러의 자산을 보유해 시장에서 가장 큰 채권 ETF 중 하나다. 이 펀드는 높은 수익보다는 안정적인 소득과 안정성을 추구하는 투자자들이 자주 사용한다.

2. 아이셰어즈 아이박스 달러 투자등급 회사채 ETF (LQD)

아이셰어즈 아이박스 달러 투자등급 회사채 ETF는 재무적으로 건전한 기업이 발행한 채권에 집중한다. 회사채는 일반적으로 국채보다 높은 이자를 지급하기 때문에, LQD는 AGG보다 더 많은 소득을 제공하지만 약간 높은 위험도 수반한다.

LQD는 약 4.44%의 수익률을 제공하며 0.14%의 운용보수를 부과한다. 이 ETF는 약 301억 달러의 자산을 운용하며 강력한 유동성으로 거래된다. 고위험 부채로 이동하지 않으면서 소득과 안전성 사이의 균형을 원하는 투자자들이 일반적으로 사용한다.

3. 아이셰어즈 아이박스 달러 고수익 회사채 ETF (HYG)

아이셰어즈 아이박스 달러 고수익 회사채 ETF는 신용등급이 낮은 회사채, 흔히 고수익 또는 '정크' 채권이라 불리는 채권에 투자한다. 이러한 채권은 높은 신용 위험에 대한 보상으로 더 높은 이자를 지급한다.

HYG는 약 5.75%의 배당수익률로 세 펀드 중 가장 높은 소득을 제공하지만, 0.49%의 높은 운용보수도 부과한다. 이 펀드는 약 173억6000만 달러의 자산을 보유한다. 보유 채권이 경제 상황에 더 민감하기 때문에 ETF는 더 변동성이 클 수 있지만, 더 높은 소득을 위해 더 많은 위험을 감수할 의향이 있는 투자자들에게 매력적일 수 있다.

다양한 ETF의 성과, 수수료, 소득을 비교하려는 투자자는 팁랭크스 ETF 비교 도구를 사용할 수 있다.