2026년 최소 6% 패시브 인컴을 지급하는 블랙록 ETF 베스트 3

목요일 유가는 중동 해운 경로를 둘러싼 불확실성 재부상, 지속적인 공급 우려, 그리고 에너지 비용 상승에 따른 광범위한 인플레이션 리스크를 투자자들이 저울질하면서 다시 상승했다. 이러한 배경은 블랙록의 (BLK) 고수익 ETF에 대한 관심을 높이는 데 도움이 되고 있으며, 특히 더 강한 현금 흐름, 짧은 듀레이션 노출, 그리고 고평가된 성장주에 대한 보다 방어적인 보완책을 찾는 소득 중심 투자자들 사이에서 그러하다.

팁랭크스의 ETF 비교 도구를 사용하여, 블랙록 하이일드 ETF (BRHY), iShares ESG 어드밴스드 하이일드 회사채 ETF (HYXF), 그리고 iShares iBonds 2026 만기 하이일드 및 인컴 ETF (IBHF)를 포함하여 소득 중심 투자자들에게 눈에 띄는 여러 펀드를 발견했다. 최소 6%의 배당 수익률을 제공하는 것 외에도, 이들 ETF는 회사채에 대한 분산 노출, 수익에 대한 더 큰 가시성을 제공할 수 있는 정해진 만기 구조, 그리고 많은 전통적인 주식 소득 투자보다 잠재적으로 낮은 변동성을 추구하는 투자자들에게도 매력적일 수 있다.

이들 블랙록 소득 ETF를 분석해 보자.

블랙록 하이일드 ETF (BRHY)

블랙록 하이일드 ETF는 소득 중심 투자자들에게 정크본드 시장에 접근하는 보다 능동적인 방법을 제공한다. 수동적 지수 전략을 따르는 대신, 블랙록의 포트폴리오 매니저들은 더 강한 위험 조정 수익을 제공할 수 있다고 믿는 투자등급 미달 미국 회사채를 선택하면서 재무 프로필이 약한 발행사를 피한다. 이러한 접근 방식은 개별 배당주를 선택하지 않고도 상당한 월간 소득을 추구하는 투자자들에게 매력적일 수 있다.

이 펀드는 광범위한 산업과 기업 발행사들 사이에 보유 자산을 분산시켜, 단일 기업이나 섹터의 약세로 인한 영향을 줄이는 데 도움을 준다. 블랙록은 또한 소득 창출과 함께 규율 있는 리스크 관리를 강조하는데, 이는 경제 불확실성 기간 동안 변동성이 높아질 수 있는 하이일드 채권 시장에서 중요한 고려 사항이다.

BRHY의 후행 배당 수익률은 7.97%로, 투자자들이 일반적으로 투자등급 채권 펀드나 많은 전통적인 주식 소득 ETF로부터 받는 것보다 훨씬 높다. 이 ETF는 또한 매월 소득을 분배하는데, 이는 보다 일관된 현금 흐름을 찾는 투자자들에게 매력적일 수 있다. BRHY는 약 9,900만 달러의 자산을 관리하며 0.45%의 운용 보수를 부과하는데, 이는 능동적으로 관리되는 채권 ETF로서 경쟁력 있는 수준이다.

iShares ESG 어드밴스드 하이일드 회사채 ETF (HYXF)

iShares ESG 어드밴스드 하이일드 회사채 ETF는 높은 소득 잠재력과 ESG 중심 스크리닝을 결합하여 정크본드 시장에 대한 다른 접근 방식을 취한다. 광범위한 하이일드 회사채를 보유하는 대신, 이 펀드는 특정 환경, 사회 및 지배구조 기준을 충족하는 미국 기업들에 집중하면서 화석 연료 및 특정 논란이 있는 산업과 관련된 발행사를 제외한다. 이러한 구조는 여전히 높은 소득을 원하지만 보다 선별적이고 지속가능성 지향적인 채권 포트폴리오를 선호하는 투자자들에게 매력적일 수 있다.

HYXF는 여러 산업에 걸쳐 수백 개의 투자등급 미달 회사채를 보유하여, 신용 노출을 분산시키면서 단일 발행사에 대한 의존도를 줄이는 데 도움을 준다. 이 ETF는 또한 3년을 약간 넘는 비교적 짧은 유효 듀레이션을 유지하는데, 이는 장기 듀레이션 채권 펀드에 비해 금리 변동에 대한 민감도를 제한하는 데 도움이 될 수 있다.

이 ETF는 현재 후행 배당 수익률 6.14%를 제공하며 매월 소득을 분배하는데, 이는 연중 보다 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자들에게 매력적일 수 있는 특징이다. HYXF는 거의 2억 달러의 자산을 관리하며 0.35%의 운용 보수를 부과하는데, ESG 스크리닝이 전략에 내장된 특화된 하이일드 채권 ETF로서 비교적 비용 효율적이다.

iShares iBonds 2026 만기 하이일드 및 인컴 ETF (IBHF)

iShares iBonds 2026 만기 하이일드 및 인컴 ETF는 높은 소득을 원하지만 채권 노출이 만기되는 시점에 대한 보다 명확한 일정을 선호하는 투자자들을 위해 설계되었다. 보유 자산을 지속적으로 교체하는 많은 전통적인 채권 펀드와 달리, IBHF는 2026년에 만기될 예정인 하이일드 회사채의 분산 포트폴리오를 보유하여, 미래 현금 흐름 계획을 더 쉽게 만들 수 있는 보다 명확한 종료 시점을 펀드에 제공한다.

이러한 구조는 금리가 불확실한 상황에서 장기 듀레이션 채권 펀드에 자금을 묶어두는 것이 불편한 투자자들에게 매력적일 수 있다. 기초 채권이 만기에 가까워짐에 따라, ETF의 금리 민감도는 자연스럽게 감소하여, 장기 채권 포트폴리오가 경험할 수 있는 변동성의 일부를 줄이는 데 도움이 된다. IBHF는 또한 여러 섹터의 230개 이상의 회사채에 걸쳐 노출을 분산시켜, 단일 발행사에 대한 의존도를 제한한다.

이 ETF는 현재 약 6.6%의 후행 배당 수익률을 제공하며 매월 소득을 분배하는데, 이는 배당 지급 주식에만 전적으로 의존하지 않고 정기적인 현금 흐름을 추구하는 투자자들을 위한 또 다른 옵션이 된다. IBHF는 약 10억 달러에 가까운 자산을 관리하며 0.35%의 운용 보수를 부과한다. 이 펀드는 또한 2026년 말에 종료되도록 설계되어 있으며, 그때 남은 수익금은 주주들에게 반환될 것으로 예상되는데, 이는 대부분의 영구 채권 ETF와 차별화되는 특징이다.