실적 발표를 앞둔 3개 은행주, 강력한 등급 획득

이번 주 주목받는 두 가지 국채 상품의 수익률이 주요 수준을 넘어섰다. 30년 만기 미국 국채 수익률이 5%를 다시 넘어섰고(왼쪽 차트), 10년 만기 미국 국채 수익률은 4.5%를 다시 상회했다(오른쪽 차트).

은행들은 금리 상승으로 순이자마진이 확대되면서 수익을 얻는다. 이를 통해 은행은 차입 비용과 대출 비용 간 스프레드를 넓힐 수 있다.

특히 10년 만기 국채는 주택담보대출 금리에 영향을 미치기 때문에 주목할 필요가 있다. 만약 주택담보대출 금리가 상승하기 시작하면 은행에 나쁜 소식일까?

반드시 그렇지는 않다. 금리 상승은 금리가 더 오를 수 있다는 우려로 인해 대출을 촉진할 수 있다. 대출을 고려 중이라면 곧 대출 담당자로부터 전화를 받을 수 있으며, 가능한 한 빨리 현재 금리로 고정하라는 권유를 받을 것이다.

업계 지표

스테이트 스트리트 금융 섹터 SPDR (XLF)은 금융 서비스 업계의 지표다. 3월 27일 이후 이 ETF는 16% 상승했다. XLF의 상승하는 50일 이동평균선이 상승하는 200일 이동평균선을 상향 돌파했으며, 이는 강세 모멘텀 신호다(원으로 표시).

이러한 강세는 대형 은행에만 국한되지 않는다. 지역 은행들도 좋은 흐름을 보이고 있다. 스테이트 스트리트 지역 은행 ETF (KRE)는 이달 초 사상 최고치로 마감했다(화살표).

은행 섹터의 모멘텀은 업계 최대 기업들이 실적 발표를 준비하는 시점에 형성되고 있다. 차트를 통해 현재 은행 섹터의 주요 종목들을 살펴보자.

1. 피프스 서드 뱅코프 (FITB)

지난주 캘리포니아 소재 피프스 서드 뱅코프 (FITB)는 20년 만에 최고가를 기록했다. 이 주식은 연초 대비 18.5% 상승하여 S&P 500의 10% 상승률을 크게 앞질렀다. 피프스 서드는 최근 50일 이동평균선(파란색)에서 두 차례 강한 반등을 보였다.

피프스 서드의 배당수익률은 2.83%다. 이 회사는 7월 17일 장 시작 전 실적을 발표할 예정이다.

등급: A-

2. 시티그룹 (C)

맨해튼 소재 시티그룹 (C)은 피프스 서드와 거의 비슷한 속도로 연초 대비 17.5% 상승했다. 이 주식도 50일 이동평균선(파란색) 부근에서 매수세를 확인했다(화살표). 해당 수준으로 하락하면 흥미로운 진입 지점이 될 것이다.

이 주식의 현재 배당수익률은 1.72%다. 시티그룹은 7월 14일 장 시작 전 실적을 발표할 예정이다.

등급: A-

3. JP모건 체이스 (JPM)

JP모건 체이스 (JPM) 주가는 지난주 사상 최고치를 기록했지만, 연초 대비 상승률은 3%에 불과하다.

JP모건 체이스가 섹터와 전체 시장 대비 저조한 성과를 보였지만, 최소 저항선은 상승 방향이다. 최근 컵 앤 핸들 패턴(노란색 음영)에서의 돌파는 주가의 향후 방향에 긍정적이다.

JP모건의 현재 배당수익률은 1.79%다. 뉴욕 소재 투자은행은 7월 14일 실적을 발표할 예정이다.

등급: B

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