10% 이상 배당 수익률 제공하는 최고의 배당 ETF 3선

수동적 소득을 창출하는 것이 반드시 개별 배당주 포트폴리오를 구축하는 것만을 의미하지는 않는다. 오늘날 여러 상장지수펀드(ETF)가 높은 월간 분배금을 제공하도록 특별히 설계되어 정기적인 현금 흐름을 중시하는 투자자들에게 인기 있는 선택지가 되고 있다.

이러한 펀드 중 다수는 소득을 늘리기 위해 커버드콜 전략을 사용한다. 간단히 말해, 이들은 증권 포트폴리오를 보유하고 해당 보유 자산에 대해 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 징수하고 이를 주주들에게 분배한다. 이 접근법은 매력적인 수익률을 낼 수 있지만, 강한 시장 랠리 동안 상승 여력의 일부를 제한하기도 한다.

팁랭크스의 고배당 수익률 ETF 도구에 따르면, 현재 배당 수익률이 10% 이상인 세 가지 ETF가 눈에 띈다. 아이셰어즈 20년 이상 만기 국채 바이라이트 전략 ETF(TLTW), 글로벌X 나스닥100 커버드콜 ETF(QYLD), JP모건 나스닥 주식 프리미엄 인컴 ETF(JEPQ)가 그것이다.

각 펀드에 대해 투자자들이 알아야 할 사항은 다음과 같다.

아이셰어즈 20년 이상 만기 국채 바이라이트 전략 ETF(TLTW)

대부분의 고소득 ETF와 달리 TLTW는 주식을 보유하지 않는다. 대신 아이셰어즈 20년 이상 만기 국채 ETF(TLT)에 투자하여 주주들에게 장기 미국 국채 노출을 제공하는 동시에 해당 포지션에 대해 커버드콜 옵션을 매도하여 추가 월간 소득을 창출한다.

이 ETF는 현재 11.06%의 후행 배당 수익률을 보이고 있으며, 지난 12개월 동안 주당 2.41달러의 분배금을 지급했다. TLTW는 약 19억 달러의 자산을 운용하고 0.35%의 운용 보수를 부과하며, 국채 수익과 커버드콜 프리미엄을 합쳐 월간 배당금을 창출한다.

TLTW는 주식 시장 노출 없이 정기적인 월간 소득을 추구하는 투자자들에게 매력적일 수 있다. 단점은 장기 국채가 금리 변동에 민감하게 반응하며, 커버드콜 전략이 채권 가격이 크게 상승할 경우 상승 여력의 일부를 제한한다는 것이다.

글로벌X 나스닥100 커버드콜 ETF(QYLD)

QYLD는 소득 투자자들에게 가장 잘 알려진 커버드콜 ETF 중 하나가 되었다. 이 펀드는 나스닥100 지수를 추종하며 구성 종목을 보유하고 매월 거의 모든 보유 자산에 대해 커버드콜 옵션을 매도한다. 이러한 옵션 프리미엄은 월간 분배금을 통해 주주들에게 지급된다.

이 ETF는 현재 11.36%의 후행 배당 수익률을 제공하며, 지난 12개월 동안 주당 2.11달러를 분배했고, 80억 달러 이상의 자산을 운용하며 0.60%의 운용 보수를 부과한다. 포트폴리오에는 엔비디아(NVDA), 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT), 아마존(AMZN), 알파벳(GOOGL), 메타 플랫폼스(META), 브로드컴(AVGO), 마이크론(MU) 등 시장의 대형 기술 기업들이 다수 포함되어 있다.

투자자들은 상당한 월간 소득의 혜택을 받지만, 중요한 절충점이 있다. QYLD는 거의 전체 포트폴리오에 대해 지속적으로 콜옵션을 매도하기 때문에 기술주가 강하게 상승하는 동안 상승 여력의 대부분을 포기하게 된다. 결과적으로 이 펀드는 일반적으로 장기 자본 증식보다 소득에 더 높은 가치를 두는 투자자들에게 더 적합하다.

JP모건 나스닥 주식 프리미엄 인컴 ETF(JEPQ)

JEPQ는 획일적인 커버드콜 전략을 피함으로써 많은 소득 ETF와 차별화된다. 나스닥 대형주에 투자하고 주식연계채권(ELN)과 적극적으로 관리되는 옵션 포지션을 활용하여 거의 모든 보유 자산을 덮어쓰는 펀드보다 포트폴리오에 더 많은 유연성을 제공한다.

JEPQ의 가장 큰 매력 중 하나는 소득이다. 이 ETF는 지난 12개월 동안 주당 5.81달러를 분배한 후 현재 10.11%의 후행 배당 수익률을 제공한다. 또한 거의 400억 달러의 자산을 운용하며 0.35%의 운용 보수를 부과한다.

QYLD와 같은 완전 커버드콜 펀드와 비교할 때, JEPQ는 역사적으로 상승 시장에서 더 많은 상승 여력을 유지하면서도 두 자릿수 분배 수익률을 생산해왔다. 이러한 조합은 월간 수동적 소득과 장기 포트폴리오 성장 사이의 균형을 추구하는 투자자들에게 인기 있는 선택지가 되었다.