3분기 실적이 소파이 테크놀로지스 주가 상승을 이끌까... 애널리스트들의 전망

소파이 테크놀로지스 (SOFI) 주가는 연초 대비 72% 이상 상승했다. 회사의 지속적인 재무 실적 개선과 급속한 고객 기반 확대가 주가 상승을 견인했다. 이 핀테크 기업은 10월 28일 3분기 실적을 발표할 예정이다. 투자자들은 여전히 낙관적이지만, 월가의 여러 애널리스트들은 치열한 경쟁과 높은 밸류에이션을 이유로 소파이 주식에 대해 신중한 입장을 보이고 있다. 그럼에도 불구하고 견고한 3분기 실적과 강한 전망은 소파이 주가의 촉매제가 될 수 있다.

한편 월가는 소파이가 2025년 3분기 주당순이익(EPS) 0.08달러를 기록할 것으로 예상한다고 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 60% 성장한 수치다. 매출은 전년 동기 대비 27% 증가한 8억 8,724만 달러를 기록할 것으로 전망된다.

애널리스트들, 소파이 주식에 엇갈린 시각

소파이 테크놀로지스는 제품 포트폴리오의 지속적인 확장으로 회원 기반을 빠르게 늘리고 고객 참여도를 높였다. 회사는 2025년 2분기에 85만 명의 회원을 추가해 전체 회원 수가 전년 동기 대비 34% 증가한 1,170만 명을 기록했다. 또한 소파이의 제품 제공 건수는 34% 증가한 1,710만 건을 달성했다.

2분기 매출 44% 성장과 조정 주당순이익이 전년 동기 0.01달러에서 0.08달러로 대폭 증가한 실적을 기록한 후, 소파이 테크놀로지스의 3분기 실적에 대한 기대가 높아지고 있다.

최근 미즈호 애널리스트 댄 돌레브는 소파이 테크놀로지스 주식의 목표주가를 26달러에서 31달러로 상향 조정하고 매수 등급을 재확인했다. 돌레브의 분석에 따르면 은행 결제업체, 소비자 대출업체, 거래소가 금리 인하의 혜택을 가장 많이 받을 것으로 예상된다. 특히 이 최고 등급 애널리스트는 소파이의 "강력한 금리 주도 전망"이 더 높은 밸류에이션 배수를 정당화한다고 믿고 있다.

지난주 키프 브뤼예트 애널리스트 티모시 스위처는 소파이 주식의 목표주가를 14달러에서 18달러로 상향 조정했지만 매도 등급은 재확인했다. 이 애널리스트는 소파이의 3분기 실적 발표를 앞두고 순이자수익 증가와 회사 대출 플랫폼의 강한 모멘텀을 반영해 추정치를 상향 조정했다. 스위처는 단기적으로 소파이 주식을 지지할 수 있는 많은 긍정적 촉매제의 가능성을 보고 있지만, 프리미엄 밸류에이션을 고려할 때 주식의 위험/수익률이 "장기적으로 부정적으로 치우쳐 있다"고 믿어 약세 입장을 유지하고 있다.

소파이 주식, 지금 매수하기 좋은가?

현재 월가는 8개의 보유, 5개의 매수, 4개의 매도 추천을 바탕으로 소파이 테크놀로지스 주식에 대해 관망 입장을 보이고 있다. 소파이 주식 평균 목표주가 21.89달러는 현재 수준에서 17.5%의 하락 위험을 시사한다.

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