소파이, 3분기 실적 발표 후 주요 애널리스트들로부터 강세 등급 획득

소파이 테크놀로지스(SOFI)가 눈부신 3분기 실적을 발표했다. 이 핀테크 기업은 모든 부문에서 월가 전망치를 상회했으며 연간 가이던스를 상향 조정했다. 이에 여러 최고 애널리스트들이 SOFI 주식에 대해 낙관적인 입장을 밝혔다.

SOFI의 3분기 주요 실적

회사는 3분기 매출 9억 5,000만 달러를 기록해 전년 동기 대비 38% 증가했으며, 애널리스트 예상치인 8억 8,900만 달러를 상회했다. 또한 조정 주당순이익 0.11달러는 증권가 전망치인 0.08달러를 넘어섰다. 추가로 소파이의 수수료 기반 매출은 2025년 3분기에 4억 870만 달러로 사상 최고치를 기록하며 전년 대비 50% 증가했다. 이러한 성장은 대출 플랫폼 사업의 강력한 실적에 힘입은 것이다.

향후 전망과 관련해 소파이는 2025년 매출을 기존 33억 8,000만 달러에서 35억 4,000만 달러로 상향 조정했다. 회사는 또한 조정 주당순이익 가이던스를 기존 0.31달러에서 0.37달러로 높였다.

제프리스 애널리스트, 소파이 목표주가 35달러로 상향

제프리스의 존 헤흐트 애널리스트는 소파이가 암호화폐 거래, 스테이블코인, 그리고 금리 하락에 따른 학자금 및 주택담보대출 리파이낸싱 등 새로운 기회에 힘입어 지속적인 성장세를 이어갈 좋은 위치에 있다고 평가했다. 그는 이러한 분야들이 소파이가 자본 경량 모델로 전환하고 시간이 지남에 따라 자기자본이익률을 개선하는 데 도움이 될 것이라고 덧붙였다.

이 5성급 애널리스트는 매수 의견을 재확인하며 목표주가를 주당 32달러에서 35달러로 상향 조정했다.

윌리엄 블레어 애널리스트, 매수 기회로 평가

윌리엄 블레어의 앤드류 제프리 애널리스트는 강력한 사업 성장과 개선되는 신용 품질을 근거로 투자자들에게 주식 매수를 권고했다.

이 5성급 애널리스트는 소파이의 대출 수요, 학자금 및 주택 대출 확대, 그리고 암호화폐 거래 및 송금과 같은 신규 서비스가 2026년까지 25% 이상의 매출 성장을 견인할 수 있다고 말했다. 그는 신용 품질이 건전하게 유지되고 있으며, 손실은 감소하고 연체율은 안정적인 가운데 소파이의 교차 판매 전략이 계속 성장하고 있다고 덧붙였다.

소파이는 회원 중 단 5%만이 회사를 통해 주택담보대출을 보유하고 있다고 밝혔는데, 이는 주택 대출 및 부채 통합과 같은 분야에서 여전히 상당한 성장 여력이 있음을 보여준다.

SOFI 주식은 매수할 만한가?

팁랭크스 컨센서스에 따르면, SOFI 주식은 최근 3개월간 매수 5건, 보유 8건, 매도 3건을 기록하며 보유 컨센서스 등급을 받았다. 23.27달러인 소파이 테크놀로지스 평균 목표주가는 현재 수준 대비 26.50%의 하락 여력을 시사한다.

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