주요 애널리스트들, "충격적인" 3분기 실적에 피서브 주식 등급 하향... 주가 43% 급락

윌리엄 블레어의 애널리스트 앤드류 제프리는 파이서브(FI) 주식 투자의견을 매수에서 보유로 하향 조정했다. 그는 3분기 매출과 주당순이익 추정치를 크게 밑돈 실적을 "충격적"이라고 표현했다. 제프리 외에도 두 명의 상위 애널리스트가 파이서브 주식에 대한 투자의견을 낮췄다는 점도 주목할 만하다. 이 핀테크 기업의 주가는 수요일 거래에서 약 43% 하락했다.

제프리는 "더 이상 파이서브를 추천할 수 없다"고 밝히며, 가맹점 사업에서 파이서브의 경쟁력에 대해 확신이 서지 않고 가시성이 낮아 현재 전망에 대한 신뢰도가 제한적이라고 덧붙였다.

제프리는 또한 갑작스러운 경영진 교체를 위험 신호로 지적하며, 새로 임명된 최고경영자 마이크 라이언스가 회사의 문제를 진단하는 데 험난한 길을 걸어야 할 것이라고 언급했다.

마찬가지로 울프 리서치의 애널리스트 대린 펠러도 파이서브를 보유로 하향 조정했다. 그는 회사의 하향 조정된 전망이 더 깊은 구조적 문제에 대한 우려를 불러일으킨다고 말했다. 파이서브가 강력한 자산을 보유하고 있다는 점은 인정하면서도, 회사가 중요한 전환기를 겪고 있는 만큼 앞으로 너무 많은 불확실성이 있다고 보았다.

또한 컴퍼스 포인트의 도미닉 가브리엘레는 FI 주식의 투자의견을 매수에서 보유로 낮추고 목표주가를 127.50달러로 제시했다.

파이서브의 향후 전망

실적 부진과 가이던스 하향 조정은 파이서브의 향후 행보에 대한 심각한 의문을 제기했다. 회사의 핵심 결제 및 가맹점 사업은 강력한 경쟁과 소비 둔화, 특히 저소득층 가구의 소비 감소로 압박을 받고 있다.

최고경영자는 이러한 어려움을 인정하며 "현재 우리의 실적은 우리가 원하는 수준도 아니고 이해관계자들이 기대하는 수준도 아니다"라고 밝혔다.

이러한 문제를 해결하기 위해 파이서브는 운영 간소화를 목표로 하는 "원 파이서브"라는 새로운 전략 프레임워크를 출범시켰다. 이 계획은 다섯 가지 핵심 영역에 초점을 맞추고 있다. 고객당 평균 매출 증대, 클로버 플랫폼 확장, 금융 및 상거래 분야의 혁신적인 솔루션 개발, AI를 통한 효율성 향상, 그리고 규율 있는 장기 자본 배분 유지다.

파이서브는 매수할 만한 주식인가

월가에서 FI 주식은 지난 3개월간 매수 12건과 보유 6건을 기록하며 보통 매수 의견을 받고 있다. 평균 파이서브 주가 목표치는 156.53달러로, 119.44%의 상승 여력을 시사한다.

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