`이제 시작일 뿐`이라고 소파이 주식에 대해 최고 투자자가 말하다

소파이 테크놀로지스(NASDAQ:SOFI)가 2025년 3분기 실적에서 또 한 번 견고한 성과를 내며 여러 기록을 경신했다. 소파이는 매출이 전년 대비 38% 증가한 9억 5천만 달러로 신기록을 달성했으며, 조정 EBITDA는 2억 7,700만 달러로 역시 회사 최고치를 기록했다.

이 회사는 학자금 대출 재융자에 집중하던 초창기를 오래전에 벗어났으며, 현재 약 1,260만 명의 회원과 1,850만 개 이상의 금융상품을 보유하고 있다. 소파이는 또한 사업이 성숙해지고 있다는 추가적인 신호를 보여주었는데, 3분기에 99억 달러의 대출 실행으로 신기록을 세우는 동시에 개인 대출 순 상각률을 23bp 감소시켰다.

소파이의 주가는 지난 6개월 동안 130% 이상 급등하며 이 핀테크 기업에 대한 시장의 열기를 반영했다. 이러한 뜨거운 성장세를 뒤로하고, 이제 속도를 늦춰야 할 때일까?

스톤 폭스 캐피털이라는 가명으로 알려진 한 최고 투자자는 반드시 그렇지는 않다고 설명한다.

"소파이는 여전히 초기 성장 단계에 있으며, 장기적으로 미국 10대 금융기관이 될 잠재력을 가지고 있다"고 팁랭크스가 다루는 투자자 중 상위 3%에 속하는 5성급 투자자가 전망했다.

스톤 폭스는 회사가 수수료 기반 구조로 전환하고 있다는 점에 고무되어 있는데, 이는 더 예측 가능하고 반복적인 수익원을 가능하게 한다. 실제로 소파이 매출의 43%가 현재 수수료 기반 서비스에서 나오고 있으며, 이는 전년 대비 50% 증가한 수치다.

이 투자자는 소파이가 2027년까지 52억 달러의 매출을 달성할 수 있다고 언급하지만, 이는 미국 10대 은행의 총자산과는 여전히 상당한 차이가 있음을 인정한다. 그러나 스톤 폭스는 소파이가 향후 몇 년 안에 이 그룹에 진입할 계획을 가지고 있다고 투자자들에게 상기시킨다.

이 투자자는 현재 너무 공격적으로 접근하는 것에 대해 경고하는데, 올해 초 빠른 성장 이후 소파이의 주가가 숨고르기를 할 수 있기 때문이다. 그럼에도 불구하고 앞으로의 조정은 소파이 포지션을 늘릴 좋은 기회가 될 수 있다고 스톤 폭스는 결론짓는다.

"소파이는 여전히 성장 단계의 매우 초기에 있다"고 소파이를 적극 매수로 평가하는 이 투자자는 강조한다. (스톤 폭스 캐피털의 실적 기록을 보려면 여기를 클릭)

전체적으로 월가는 스톤 폭스만큼 낙관적이지는 않다. 매수 5개, 보유 7개, 매도 4개로 소파이는 컨센서스 보유(즉, 중립) 등급을 받고 있다. 12개월 평균 목표주가 26.46달러는 약 11%의 하락 여력을 시사한다. (소파이 주가 전망 참조)

매력적인 밸류에이션으로 거래되는 주식에 대한 좋은 아이디어를 찾으려면, 팁랭크스의 모든 주식 인사이트를 통합한 도구인 매수하기 좋은 주식을 방문하라.

면책조항: 이 기사에 표현된 의견은 전적으로 소개된 애널리스트의 것이다. 이 콘텐츠는 정보 제공 목적으로만 사용되도록 의도되었다. 투자 결정을 내리기 전에 자체 분석을 수행하는 것이 매우 중요하다.