레모네이드 주가 급등 배경은...오늘 폭발적 랠리 이끈 요인들

레모네이드(LMND) 주식이 수요일 35% 이상 급등하며 최근 몇 년 중 가장 큰 단일 거래일 상승폭을 기록했다. 이번 랠리는 강력한 3분기 실적 발표와 개선된 운영 지표에 힘입은 것이다. 더욱이 이 보험 회사는 연간 가이던스를 상향 조정했으며, 이는 증권가 전망치를 상회했다. 이는 투자자들에게 수익성 달성 경로에 대한 확신을 심어주는 데 도움이 됐다.

특히 이번 실적은 레모네이드가 청구 및 인수 프로세스를 간소화하기 위해 인공지능(AI)을 활용하는 것이 계속해서 긍정적인 요인으로 작용하고 있음을 보여준다. 회사의 개선된 손해율과 더 빠른 의사결정은 비용을 억제하면서 대형 보험사들과 경쟁하는 데 도움이 되고 있다.

인상적인 3분기 실적

레모네이드는 3분기 매출 1억 9,450만 달러를 기록하며 전년 동기 대비 42.4% 증가했고, 월가 전망치인 1억 8,506만 달러를 상회했다. 회사는 또한 주당 순손실 0.51달러를 기록했는데, 이는 예상보다 양호한 수치로 개선된 비용 통제와 효율성을 시사한다.

주요 실적 하이라이트 중 레모네이드의 순보험료 수익은 전년 동기 대비 46.3% 증가하며 강력한 핵심 보험 성장을 보여줬다. 또한 고객 수는 24% 증가한 287만 명을 기록했다. 더욱이 3분기 손해율은 AI 기반 인수 개선 덕분에 64%로 하락했다.

상향 조정된 가이던스가 추가 동력

레모네이드는 2025년 매출 전망을 7억 2,700만 달러에서 7억 3,200만 달러 사이로 상향 조정했는데, 이는 이전 전망치인 7억 1,000만 달러에서 7억 1,600만 달러 사이에서 상향된 것이다. 이는 또한 컨센서스 전망치인 7억 1,436만 달러를 상회한다. 회사는 또한 조정 EBITDA 손실 가이던스를 1억 2,700만 달러에서 1억 3,000만 달러 사이로 축소했다.

회사는 "우리는 2026 회계연도에 30%의 IFP 성장을 계속 기대하고 있다. 동시에 우리는 AI를 활용하여 운영을 확장함으로써 성장 지출을 제외한 운영비에서 상대적 안정성을 제공할 수 있을 것"이라고 밝혔다.

당분기에 대해 레모네이드는 4분기 매출을 2억 1,700만 달러에서 2억 2,200만 달러 사이로 전망했는데, 이는 컨센서스 전망치인 2억 1,349만 달러와 비교된다.

레모네이드는 매수하기 좋은 주식인가?

월가로 눈을 돌리면, 레모네이드 주식은 지난 3개월간 매수 1건, 보유 2건, 매도 4건을 받아 보통 매도 컨센서스 등급을 받고 있다. 43.86달러인 레모네이드 평균 목표주가는 44.62%의 하락 여력을 시사한다.

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