캔터 피츠제럴드, 12월 분기 실적 발표 앞두고 비자와 마스터카드에 매수 의견 부여... 이들 주식이 최고 선택인 이유

캔터 피츠제럴드는 핀테크 및 디지털 자산 부문의 19개 종목에 대한 커버리지를 개시했다. 이 회사는 "글로벌 금융 인프라의 전면적인 재설계가 현재 진행 중"인 중요한 시점에서 이들 종목에 대한 커버리지를 시작한다고 설명했다. 구체적으로 캔터는 비자(V), 마스터카드(MA), 코인베이스(COIN), 로빈후드(HOOD), 블록(XYZ)을 최우선 투자 종목으로 선정했다. 비자와 마스터카드는 1월 29일 목요일에 12월 분기 실적을 발표할 예정이다.

캔터는 업계 선두 기업들이 스테이블코인, 에이전트 커머스, 실물자산 토큰화, 임베디드 금융 등 네 가지 핵심 혁신 분야에 대한 노출이 필요하다고 판단한다.

캔터 피츠제럴드, 비자 주식에 낙관적 전망

램지 엘-아살이 이끄는 캔터 피츠제럴드 애널리스트들은 비자 주식에 대해 목표주가 400달러로 매수 의견을 제시하며 "규제 관련 잡음에도 불구하고 여전히 한 세대에 한 번 나올까 말까 한 비즈니스 모델이며 가장 깊은 해자를 보유하고 있다"고 평가했다.

엘-아살은 비자와 마스터카드의 "깊고 과점적인" 경쟁 우위를 강조했다. 그는 비자가 자금 운송자가 아닌 거래 촉진자로서의 역할을 수행함으로써 스테이블코인의 등장과 같은 잠재적 파괴적 트렌드로부터 보호받고 있다고 본다. 애널리스트는 비자가 부가가치 서비스를 지속적으로 확대하고 디지털 거래 채택이 증가함에 따라 가격 인상을 통해 소폭의 점진적 성장을 견인할 것으로 예상한다.

한편 증권가는 비자가 2026회계연도 1분기 주당순이익 3.14달러를 기록하여 전년 동기 대비 14.2% 성장할 것으로 전망한다. 매출은 12.4% 증가한 106억8000만 달러로 추정된다.

전반적으로 비자는 22건의 매수와 3건의 보유 의견을 바탕으로 강력 매수 컨센서스 등급을 받고 있다. 비자 주식의 평균 목표주가는 403.68달러로 23%의 상승 여력을 시사한다. 비자 주가는 올해 들어 현재까지 6% 이상 하락했다.

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캔터 애널리스트, 마스터카드 주식 커버리지 개시하며 매수 의견 제시

비자의 경우와 마찬가지로 캔터는 마스터카드가 자금 운송자가 아닌 거래 촉진자로서의 역할, 경쟁 우위, 부가가치 서비스 제품군을 보유하고 있다는 점에서 낙관적이다. 비자와 마스터카드 모두 종이 결제에서 전자 결제로의 글로벌 구조적 전환으로부터 혜택을 받을 것으로 예상된다. 또한 이들 기업의 부가가치 서비스 제공과 새로운 흐름이 전체 시장 규모를 크게 확대할 것으로 전망된다.

흥미롭게도 엘-아살 애널리스트는 더 높은 매출 성장률, 마진 확대 가능성, 그리고 더 적은 법적 및 규제 리스크를 고려할 때 비자보다 마스터카드를 선호한다.

마스터카드는 2025년 4분기 주당순이익 4.24달러를 기록하여 전년 동기 대비 11% 성장할 것으로 예상된다. 매출은 17% 증가한 87억7000만 달러로 추정된다.

2025년 4분기 실적 발표를 앞두고 증권가는 22건의 매수와 4건의 보유 의견을 바탕으로 마스터카드 주식에 강력 매수 컨센서스 등급을 부여하고 있다. 마스터카드 주식의 평균 목표주가는 664.76달러로 26.1%의 상승 여력을 나타낸다. 마스터카드 주가는 올해 들어 현재까지 약 8% 하락했다.

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