유나이티드 커뮤니티 뱅크스, 전략적 대차대조표 재편 발표

유나이티드 커뮤니티 뱅크스(UCB)의 최신 소식이 전해졌다.

2026년 9월 8일, 유나이티드 커뮤니티 뱅크스는 9월 1일 나비타스 크레딧 코프와 NLFC 리인슈어런스 코프 매각 이후 대차대조표를 단순화하고 강화하기 위한 일련의 전략적 조치를 완료했다고 발표했다. 이번 매각으로 약 20억 달러의 수익이 발생했으며, 금리 리스크와 향후 수익성 문제를 해결하기 위해 은행의 투자증권 포트폴리오를 대대적으로 재편했다.

유나이티드는 22억 달러 규모의 만기보유증권을 매도가능증권으로 재분류하고, 평균 수익률 2.20%, 듀레이션 5.5년의 저수익 증권 약 26억 달러를 매각했다. 은행은 이 수익금을 약 4.5% 수익률의 현금 및 단기자산에 재배치하고, 향후에는 더 높은 수익률의 유기적 대출 성장에 투자할 계획이다. 이 과정에서 약 3억 달러의 세전 손실이 발생해 3분기 순손실이 예상되지만, 2026년 첫 9개월간 순이익은 여전히 플러스를 유지할 전망이다.

경영진은 이번 재편이 나비타스 매각으로 인한 수익 손실을 상당 부분 대체하는 동시에 강력한 자본을 유지한다고 밝혔다. 재편과 피치 스테이트 뱅크셰어스 인수 이후 보통주자본비율은 프로포마 기준 13% 이상을 유지할 것으로 예상된다. 유나이티드는 또한 지난 1년간 수익 창출 인력을 약 20% 증가시켜 남동부 지역 전반에 걸친 프랜차이즈를 강화하며 유기적 성장 노력을 확대했다.

이러한 조치와 함께 유나이티드는 매력적인 시장에서 밀도를 높이기 위해 피치 스테이트 인수를 실행했으며, 3분기에 5천만 달러의 자사주를 매입해 거래 관련 희석을 상쇄함으로써 사실상 인수를 전액 현금으로 전환했다. 2026년 9월 1일, 집행위원회는 2027년 말까지 자사주 매입 프로그램에 1억 달러를 추가 승인하여 주주를 위한 적극적인 자본 관리를 지속할 것임을 시사했다.