트루이스트 파이낸셜, 12명 애널리스트 시각 `매도에서 매수까지` 엇갈려

지난 분기 동안 12명의 애널리스트들이 트루이스트 파이낸셜(NYSE:TFC)에 대해 다양한 의견을 제시했다. 이들의 견해는 강한 매수에서 매도까지 폭넓게 분포됐다.

최근 30일간의 평가와 이전 몇 개월간의 평가를 비교한 표는 다음과 같다.



애널리스트들이 제시한 12개월 목표주가는 평균 43.38달러, 최고 47.00달러, 최저 40.50달러다. 이는 이전 평균 목표주가 41.25달러에서 5.16% 상승한 수치다.



애널리스트 평가 심층 분석

최근 애널리스트들의 행보를 자세히 분석해 트루이스트 파이낸셜에 대한 금융 전문가들의 시각을 살펴봤다. 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 내용은 다음과 같다.



주요 시사점:

- 조치 내용: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적 변화에 따라 권고사항을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 트루이스트 파이낸셜 관련 최근 동향에 대한 그들의 대응을 보여준다. 이를 통해 애널리스트들이 회사의 현 상태를 어떻게 바라보는지 알 수 있다.

- 등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지 다양한 정성적 평가를 내린다. 이러한 등급은 전체 시장 대비 트루이스트 파이낸셜의 상대적 실적에 대한 기대치를 반영한다.

- 목표주가: 애널리스트들은 목표주가를 조정하며 트루이스트 파이낸셜의 미래 가치를 예측한다. 현재와 이전 목표주가를 비교하면 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가와 다른 재무 지표를 함께 살펴보면 트루이스트 파이낸셜의 시장 위치를 종합적으로 이해하는 데 도움이 된다.

트루이스트 파이낸셜 배경

노스캐롤라이나주 샬럿에 본사를 둔 트루이스트는 BB&T와 선트러스트의 합병으로 탄생했다. 트루이스트는 주로 미국 남동부 지역에서 사업을 영위하는 지역은행이다. 상업은행, 소매은행, 투자은행 외에도 여러 비은행 부문을 운영하고 있다.

트루이스트 파이낸셜의 재무 현황

시가총액: 업계 평균을 상회하는 높은 시가총액을 보유하고 있다. 이는 기업의 규모가 크고 시장에서 인지도가 높다는 것을 의미한다.

매출 부진: 트루이스트 파이낸셜의 최근 3개월 매출 성장에 어려움을 겪고 있다. 2024년 3월 31일 기준으로 회사는 약 8.89%의 매출 감소를 기록했다. 이는 매출 실적이 하락했음을 보여준다. 금융 부문 내 경쟁사들과 비교해 회사의 성장률은 평균 이하 수준이다.

순이익률: 트루이스트 파이낸셜의 순이익률은 업계 평균에 미치지 못해 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 22.64%의 순이익률은 비용 관리에 어려움이 있을 수 있음을 나타낸다.

자기자본이익률(ROE): 트루이스트 파이낸셜의 ROE는 업계 평균에 못 미쳐 자기자본 수익 극대화에 어려움을 겪고 있음을 보여준다. 2.09%의 ROE는 최적의 재무성과 달성에 난항을 겪고 있음을 시사한다.

총자산이익률(ROA): 트루이스트 파이낸셜의 ROA는 업계 기준에 미치지 못해 자산 활용의 어려움을 겪고 있음을 나타낸다. 0.2%의 ROA는 자산으로부터 만족스러운 수익을 창출하는 데 어려움이 있음을 보여준다.

부채 관리: 트루이스트 파이낸셜의 부채비율은 1.22로 업계 평균을 크게 상회한다. 이는 차입 자금에 대한 의존도가 높음을 의미하며, 재무 레버리지에 대한 우려를 제기한다.

애널리스트 평가의 의미

애널리스트들은 은행 및 금융 시스템 내 전문가로, 주로 특정 주식이나 정해진 부문에 대해 보고한다. 이들은 기업의 재무제표를 연구하고, 컨퍼런스 콜과 회의에 참석하며, 관련 내부자들과 대화를 나누어 주식에 대한 애널리스트 평가를 결정한다. 일반적으로 애널리스트들은 분기마다 각 주식에 대해 평가를 내린다.

표준 평가 외에도 일부 애널리스트들은 성장 추정치, 실적, 매출 등의 지표에 대한 예측을 제공하여 투자자들에게 추가적인 지침을 제공한다. 애널리스트 평가를 활용하는 사용자들은 이러한 전문적인 조언이 인간의 관점에 의해 형성되며 변동성이 있을 수 있음을 유의해야 한다.