AI, 재무설계사 업무 개선에 효과적... 하지만 `만병통치약`은 아냐

인공지능(AI)이 재무설계사들에게 유용한 도구가 될 수 있지만, 모든 문제를 해결해주진 않을 것이라는 의견이 제기됐다.애셋마크(AssetMark)와 웰스매니지먼트닷컴(Wealthmanagement.com)이 발표한 보고서에 따르면 재무설계사들이 AI를 가장 유용하게 활용할 수 있는 세 가지 방법은 잠재 고객 발굴 최적화, 시장 세분화, 고객 소통 개선이다.잠재 고객 발굴보고서에 따르면 AI 도구들은 잠재 고객 발굴을 최대 50% 증가시키고 비용을 최대 60% 낮출 수 있는 것으로 나타났다.보고서는 "AI 도구들은 이름, 공개된 데이터, 제3자 공급업체의 데이터를 바탕으로 프로필을 구축할 수 있다"고 설명했다.이어 "이러한 프로필들은 성공적인 전환율 지표와 비교될 수 있어, 재무설계사들이 고가치 고객이 될 가능성이 더 높은 잠재 고객들에게 집중할 수 있도록 돕는다"고 덧붙였다.시장 세분화 개선보고서는 AI가 잠재 고객들의 고유한 니즈에 따라 더욱 세분화하는 데도 도움이 된다고 밝혔다.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................