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골드만삭스(뉴욕증권거래소:GS)가 수요일 4분기 및 2024년 연간 실적을 발표한 후 주가가 상승했다.
골드만삭스의 4분기 매출은 138억7000만 달러로 시장 예상치인 123억9000만 달러를 상회했다. 이는 전년 동기 대비 23% 증가한 수치로, 모든 부문에서 성장세를 보였으며 특히 글로벌 뱅킹 및 마켓 부문에서 큰 성장을 기록했다.
2024년 연간 매출은 535억1000만 달러로 전년 대비 16% 증가했으며, 시장 예상치 519억8000만 달러를 웃돌았다.
4분기 순이자이익은 23억5000만 달러로 전년 동기 대비 75% 증가했다. 이는 수익성이 높은 자산으로의 전환을 반영한 것이며, 전분기와 비교해서는 거의 변동이 없었다. 평균 이자 수익 자산은 1조5900억 달러였다.
부문별 실적
글로벌 뱅킹 및 마켓 부문 매출은 84억8000만 달러로 전년 동기 대비 33% 증가했다. 이는 투자 은행 수수료가 전년 대비 24% 증가한 20억5000만 달러를 기록한 데 힘입은 것으로, 특히 채권 및 주식 인수 부문에서 높은 수익을 올렸다. 투자 은행 수수료 잔고는 전분기 대비 증가했는데, 주로 주식 인수 부문이 견인했다.
채권, 통화, 상품(FICC) 부문의 순매출은 27억4000만 달러로 전년 대비 35% 증가했다. 이는 주로 FICC 중개 및 파이낸싱 부문의 순매출 증가에 기인한다.
주식 부문의 순매출은 34억5000만 달러로 전년 대비 32% 증가했으며, 이는 중개 및 파이낸싱 부문의 순매출이 크게 증가한 데 따른 것이다.
자산 및 웰스 매니지먼트 부문 매출은 47억2000만 달러로 전년 대비 8% 증가했다. 전체 웰스 매니지먼트 고객 자산은 약 1조6000억 달러에 달했다.
골드만삭스의 4분기 주당순이익(EPS)은 11.95달러로 시장 예상치인 8.30달러를 크게 상회했다. 연간 주당순이익은 40.54달러로 시장 예상치 36.55달러를 웃돌았다.
4분기 대손충당금은 3억5100만 달러로 전년 동기 대비 39% 감소했다. 이는 주로 신용카드 포트폴리오와 관련된 순충당금(주로 순대손상각에 기인)을 반영한 것이다.
4분기 중 총 운용자산(AUS)은 920억 달러의 순유입을 기록했다. 2024년 총 운용자산은 3250억 달러 증가해 사상 최대인 3조1400억 달러를 기록했다.
자사주 매입
골드만삭스는 4분기에 20억 달러 규모의 자사주를 매입했으며, 이로써 연간 자사주 매입 규모는 80억 달러에 달했다.
표준화 보통주자본비율(CET)은 15%로 상승했으며, 고급 보통주자본비율은 15.4%로 증가했다. 주당 장부가치는 전년의 313.56달러에서 336.77달러로 상승했다.
골드만삭스 주가는 지난 12개월 동안 50% 상승해 S&P500 지수와 다우존스 지수를 크게 앞섰다.
애널리스트 전망
지난 15일 동안 오펜하이머는 골드만삭스 주가 목표를 677달러에서 639달러로 하향 조정했고, UBS는 투자의견을 '중립'으로 하향 조정하면서 목표가를 610달러로 제시했다. 반면 바클레이즈는 주가 목표를 588달러에서 713달러로 상향 조정했다.
투자자들은 Shares U.S. Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF(뉴욕증권거래소:IAI), SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust(뉴욕증권거래소:DIA), Invesco KBW Bank ETF(뉴욕증권거래소:KBWB) 등을 통해 골드만삭스 주식에 대한 익스포저를 얻을 수 있다.
주가 동향
수요일 장 전 마지막 확인 시점에 골드만삭스 주가는 2.54% 상승한 586.05달러에 거래되고 있다.