치푸테크놀로지 실적 전망...EPS 1.72달러 예상

치푸테크놀로지(NASDAQ:QFIN)가 2025년 5월 19일 월요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 다음은 실적 발표를 앞둔 투자자들을 위한 간단한 개요다.

증권가는 치푸테크놀로지의 주당순이익(EPS)이 1.72달러에 달할 것으로 전망하고 있다.

치푸테크놀로지 투자자들은 예상치를 상회하는 실적과 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스 발표를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 주가가 과거 실적보다 미래 전망에 더 큰 영향을 받을 수 있다는 점에 주목할 필요가 있다.

과거 실적 개요

지난 분기 회사의 EPS는 예상치를 0.19달러 상회했으나, 다음날 주가는 0.0% 하락했다.

다음은 치푸테크놀로지의 과거 실적과 이에 따른 주가 변동이다:

치푸테크놀로지 주가 동향

5월 15일 기준 치푸테크놀로지 주가는 44.21달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 117.91% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 낙관적으로 바라보고 있다.

증권가 시각

시장 분위기와 업계 기대치를 이해하는 것이 투자자들에게 중요하다. 다음은 치푸테크놀로지에 대한 최신 분석이다.

치푸테크놀로지에 대한 종합 투자의견은 매수다. 이는 1명의 애널리스트 의견을 종합한 것이다. 평균 목표주가는 52.7달러로, 19.2%의 상승여력을 시사한다.

경쟁사 평가

주요 경쟁사인 에노바 인터내셔널과 데이브에 대한 애널리스트 평가와 1년 목표주가는 다음과 같다.

• 에노바 인터내셔널은 매수 의견으로, 평균 목표주가 129.5달러는 192.92%의 상승여력을 시사한다.
• 데이브는 매수 의견으로, 평균 목표주가 144.85달러는 227.64%의 상승여력을 시사한다.

경쟁사 분석 요약

퍼스트캐시 홀딩스, 에노바 인터내셔널, 데이브의 주요 지표를 비교 분석한 결과는 다음과 같다.

주요 시사점:

치푸테크놀로지는 경쟁사 중 매출성장률이 46.65%로 가장 높다. 매출총이익은 1억87만달러로 중간 수준이며, 자기자본이익률은 15.06%로 하위권을 기록했다.

치푸테크놀로지 기업 개요

치푸테크놀로지는 중국의 신용기술 플랫폼이다. 금융기관에 신용기술 서비스를 제공하여 소비자와 중소기업의 다양한 니즈를 파악하고, 다중 채널을 통해 신용도 높은 잠재 차입자에게 효과적으로 접근하며, 신용평가를 강화하고 신용위험을 관리하며 채권추심 전략과 효율성을 개선하는 등의 서비스를 제공한다.

치푸테크놀로지 재무성과 분석

시가총액 분석: 업계 기준치를 하회하는 시가총액은 경쟁사 대비 작은 규모를 반영한다. 이는 성장 기대치나 운영 역량 등의 요인에 기인할 수 있다.

매출 성장: 치푸테크놀로지는 3개월간 긍정적인 실적을 보였다. 2024년 12월 31일 기준으로 약 0.25%의 견실한 매출 성장률을 달성했다. 이는 회사의 매출이 증가했음을 보여준다. 다만 금융 섹터 경쟁사들의 평균 대비 낮은 성장률을 기록했다.

순이익률: 치푸테크놀로지의 순이익률은 52.32%로 업계 평균을 상회하며, 강력한 수익성과 효과적인 비용 관리를 보여준다.

자기자본이익률(ROE): 회사의 ROE는 8.15%로 업계 평균을 상회하며, 자기자본의 효율적인 활용을 보여준다.

총자산이익률(ROA): 치푸테크놀로지의 ROA는 4.03%로 업계 기준을 상회하며, 자산의 효율적인 운용을 통한 수익 창출을 보여준다.

부채 관리: 치푸테크놀로지의 부채비율은 0.06으로 업계 평균 이하이며, 건전한 재무구조를 시사한다.