찰스슈왑, 2분기 EPS 1.07달러 전망...실적 발표 앞두고 관전 포인트는

찰스슈왑(NYSE:SCHW)이 2025년 7월 18일 금요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 다음은 실적 발표를 앞두고 투자자들이 주목해야 할 주요 내용이다.

증권가는 찰스슈왑의 주당순이익(EPS)이 1.07달러에 달할 것으로 전망하고 있다.

투자자들은 찰스슈왑이 예상치를 상회하는 실적과 함께 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스를 제시하기를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 실적도 중요하지만 시장 반응이 주로 향후 전망에 따라 좌우된다는 점을 이해할 필요가 있다.

실적 발표 이력

지난 실적 발표에서 회사는 EPS가 예상보다 0.03달러 높았으나, 다음 거래일 주가는 변동이 없었다.

찰스슈왑의 과거 실적과 주가 변동은 다음과 같다:

주가 동향

7월 16일 기준 찰스슈왑의 주가는 91.26달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 47.88% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 낙관적으로 바라보고 있다.

애널리스트 의견

시장 분위기와 업계 기대치를 이해하는 것이 투자자들에게 중요하다. 다음은 찰스슈왑에 대한 최신 분석이다.

총 18명의 애널리스트가 의견을 제시했으며, 전반적인 투자의견은 '아웃퍼폼'이다. 평균 목표주가는 98.0달러로, 현재가 대비 7.39%의 상승여력이 있는 것으로 분석됐다.

경쟁사 비교

LPL 파이낸셜 홀딩스와 인터랙티브 브로커스 그룹의 투자의견과 1년 목표주가를 비교하면 다음과 같다.

• LPL 파이낸셜 홀딩스는 '아웃퍼폼' 의견에 평균 목표주가 437.3달러로 379.18%의 상승여력이 전망된다.
• 인터랙티브 브로커스 그룹은 '매수' 의견에 평균 목표주가 140.83달러로 54.32%의 상승여력이 전망된다.

경쟁사 분석 요약

주요 시사점:

찰스슈왑은 경쟁사 중 매출성장률이 50.00%로 가장 높고, 매출총이익도 7억9300만달러로 우수하다. 다만 자기자본이익률은 4.22%로 다소 낮은 수준을 보이고 있다.

기업 개요

찰스슈왑은 미국 최대 소매금융 서비스 기업 중 하나로, 2024년 말 기준 중개, 은행, 자산관리, 수탁, 재무자문, 자산관리 사업 부문에서 10조1000억달러의 고객 자산을 보유하고 있다. 소매 중개 서비스로 유명하지만, 찰스슈왑 은행과 자산관리 부문에서 주요 수익과 이익을 창출하고 있다. 또한 등록 투자자문사(RIA) 수탁 시장에서 40% 이상의 점유율을 보유한 선도기업이며, 최근에는 로보어드바이저, 다이렉트 인덱싱 등 자산관리 솔루션을 통해 자산관리 사업을 확대하고 있다.

재무 분석

시가총액: 업계 평균을 상회하는 높은 시가총액을 보유하고 있어 시장에서 상당한 인정을 받고 있다.

매출 성장: 2025년 3월 31일 기준 3개월간 매출성장률은 18.02%를 기록했으며, 이는 금융 섹터 경쟁사 대비 높은 수준이다.

순이익률: 32.08%의 순이익률을 기록해 업계 평균을 상회하며, 높은 수익성과 효율적인 비용 관리를 보여주고 있다.

자기자본이익률(ROE): 4.52%로 업계 평균을 하회하며, 자기자본 활용 효율성에서 개선의 여지가 있다.

총자산이익률(ROA): 0.38%로 업계 평균 대비 낮은 수준을 보이며, 자산 활용 효율성 개선이 필요한 상황이다.

부채 관리: 부채비율은 0.99로 업계 평균 이하를 유지하며 안정적인 재무구조를 보여주고 있다.