찰스슈왑 주식, 14개 증권사 투자의견 심층분석

최근 3개월간 14개 증권사가 찰스슈왑(NYSE:SCHW)에 대한 투자의견을 공개했다. 강세와 약세 전망이 혼재된 모습을 보였다.

아래 표는 최근 30일간의 투자의견 변화와 이전 달과의 비교를 통해 전반적인 시각을 제시한다.

증권사들은 찰스슈왑의 12개월 목표주가를 평균 96.21달러로 제시했다. 최고 목표가는 113달러, 최저 목표가는 82달러다. 현재 평균 목표가는 이전 평균 목표가 88.85달러 대비 8.28% 상승한 수준이다.

증권사 투자의견 상세 분석

주요 증권사들의 최근 투자의견과 목표가 조정 내역을 살펴보면 다음과 같다.

주요 분석

• 투자의견 변화: 증권사들은 시장 상황과 기업 실적에 따라 수시로 투자의견을 조정한다. 유지, 상향, 하향 등의 변화는 찰스슈왑에 대한 시장의 시각을 반영한다.
• 투자의견: 아웃퍼폼부터 언더퍼폼까지 다양한 등급은 시장 대비 찰스슈왑의 예상 수익률을 나타낸다.
• 목표가: 증권사들이 제시하는 목표가는 향후 주가 방향성에 대한 전망을 보여준다.

이러한 투자의견들은 다른 재무지표들과 함께 고려할 때 찰스슈왑의 시장 위치를 종합적으로 이해하는데 도움이 된다.

찰스슈왑 기업 개요

찰스슈왑은 미국 최대 소매금융 서비스 기업 중 하나로, 2024년 말 기준 10.1조 달러의 고객 자산을 보유하고 있다. 중개, 은행, 자산관리, 수탁, 재무자문, 자산관리 사업을 영위하고 있다. 소매 중개 서비스로 유명하지만, 찰스슈왑 은행과 자산관리 부문에서 주요 수익을 창출한다. 등록 투자자문사(RIA) 수탁 시장에서 40% 이상의 점유율을 보유하고 있으며, 최근에는 로보어드바이저, 다이렉트 인덱싱 등 자산관리 솔루션을 통해 자산관리 시장에 진출했다.

주요 재무지표 분석

시가총액: 업계 평균을 상회하는 시가총액은 시장 내 강력한 입지를 보여준다.

매출 성장: 2025년 3월 31일 기준 18.02%의 매출 성장률을 기록했다. 이는 금융 섹터 내 평균을 상회하는 수준이다.

순이익률: 32.08%의 높은 순이익률은 효율적인 비용 관리와 수익성을 보여준다.

자기자본이익률(ROE): 4.52%의 ROE는 업계 평균 대비 낮은 수준으로, 자기자본 활용 효율성 개선이 필요해 보인다.

총자산이익률(ROA): 0.38%의 ROA는 업계 평균을 하회하며, 자산 활용의 효율성 제고가 요구된다.

부채관리: 부채비율 0.99로 업계 평균 이하의 안정적인 재무구조를 유지하고 있다.

투자의견의 의미와 활용

투자의견은 금융 전문가들이 기업의 재무제표 분석, 실적발표 컨퍼런스콜 참여, 기업 내부자들과의 소통을 통해 도출한 전문적 판단이다. 일부 애널리스트들은 실적, 매출, 성장률 등 주요 지표에 대한 전망도 함께 제시한다. 다만 이러한 전망은 전문가들의 개인적 판단에 기반한 것임을 유의해야 한다.