미국인 82%, `은퇴 준비 제대로 못해` 후회... 재무설계사들 2025년 전략 재검토

네이션와이드와 피델리티 인베스트먼트가 최근 실시한 설문조사에서 미국인들의 재정 관련 후회와 2025년 결심이 드러났다.
인베스트먼트뉴스 보도에 따르면, 이 데이터는 재무설계의 상당한 격차를 보여주며 2025년 재무설계사들의 고객 관계 접근 방식을 재형성해야 할 필요성을 제기하고 있다.
가장 시급한 문제는 네이션와이드의 '보호된 은퇴 설문조사'에서 나타났다. 45세 이상 미국인의 82%가 일찍이 은퇴를 진지하게 준비하지 않은 것을 후회한다고 답했다. 이는 재무설계사들이 고객들과 더 일찍, 더 포괄적으로 소통하고, 기존 고객들의 '따라잡기' 방안을 모색하는 데 주력해야 한다는 신호탄이다.
고객들이 먼저 조언을 구하기를 기다리기보다는, 재무설계사들이 주도적으로 젊은 전문직 종사자들에게 접근해 복리의 개념을 이해시키고, 은퇴 문제가 긴급해지기 전에 탄탄한 소득 보호 전략을 개발하도록 도와야 한다.
피델리티의 연례 결심 연구는 재무설계사들이 주목해야 할 또 다른 중요한 영역을 강조한다. 바로 비상 ..........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................