RIA 승계 계획 구멍 드러나... 기회로 부상

미국 고령화 인구는 은퇴를 앞두거나 이미 은퇴에 접어든 성인 비율이 높아지는 것으로만 나타나지 않는다. 자문사들 역시 고령화로 업계를 떠나고 있다. 그러나 이러한 변화에 대응하기 위한 준비는 업계 전반에 걸쳐 사상 최저 수준인 것으로 나타났다. 컨설팅 기업 디보앤컴퍼니(DeVoe & Co.)가 최근 실시한 전국 설문조사에서 이 같은 결과가 나왔다.
디보앤컴퍼니는 100명의 RIA 고위 임원, 주요 관계자, 소유주를 대상으로 조사를 진행했다. 응답 결과에 따르면 문서화된 승계 계획을 갖춘 자문사는 42%에 불과했다. 이는 2019년 이 질문을 처음 던진 이래 가장 낮은 수치다.
자문사 가치 평가액이 치솟으면서 후배 직원들이 창업자를 매수할 가능성은 줄어들고 있다. 그러나 디보앤컴퍼니의 컨설턴트들은 승계 계획이 경제적 이유뿐만 아니라 안정적인 경영과 신뢰성 확보를 위해서도 중요하다고 지적한다. 이는 결과적으로 자문사의 가치를 더욱 높여 경쟁사에 매각하고 은퇴하려는 창업자들에게 도움이 될 수....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................