1st소스 2025년 우수한 영업 레버리지와 수익성 달성 전망...애널리스트

1st소스(NASDAQ:SRCE)가 2025년 평균 이상의 영업 레버리지와 수익성을 달성할 것으로 전망된다고 파이퍼 샌들러가 밝혔다.

1st소스 투자의견

네이선 레이스 애널리스트는 1st소스에 대한 투자의견을 '중립'에서 '비중확대'로 상향 조정하고 목표주가를 70달러에서 72.50달러로 상향 조정했다.

1st소스 투자전략

레이스 애널리스트는 투자의견 상향 보고서에서 1st소스가 올해 충당금 적립 전 순이익(PPNR) 10% 성장과 1.6%의 자산수익률(ROA)을 달성할 것으로 전망했다.

그는 "경영진의 변함없는 중단기 성장 가이던스에 따라 2025년과 2026년에 대출이 전년 대비 5% 증가할 것으로 예상한다"며 "이는 추가적인 포괄적 관계 구축을 통해 핵심 예금으로 자금을 조달할 계획"이라고 설명했다.

레이스 애널리스트는 또한 경영진이 예금 유치가 대출 성장 속도를 따라가지 못할 경우 "대출 성장을 축소할 가능성이 있다"고 언급했다고 덧붙였다.

현재 1st소스 주가는 동종 업체 대비 할인된 수준에서 거래되고 있지만, 과거에는 프리미엄을 받았던 점을 고려하면 현 시점이 매력적인 진입 시점이라고 레이스 애널리스트는 판단했다.

주가 동향

월요일 발표 당시 1st소스 주가는 4.24% 상승한 59.97달러를 기록했다.