웨스턴 얼라이언스, 4분기 실적 호조... 매출 8억3840만달러, 대손충당금 급증

웨스턴 얼라이언스 뱅코퍼레이션(NYSE:WAL)의 주가가 화요일 장 전 하락세를 보이고 있다. 월요일 발표된 4분기 실적에서 매출은 전년 동기 대비 1.9% 증가한 8억3840만달러를 기록해 시장 예상치 8억560만달러를 상회했다.

2024년 4분기 순이자이익은 전년 동기 대비 12.6% 증가한 6억6650만달러를 기록했다. 이는 평균 이자수익 자산 잔액 증가와 평균 단기 차입금 감소에 기인한다.

순이자마진은 3.48%로, 2023년 4분기의 3.65%에서 하락했다. 이는 저금리 환경으로 인해 이자수익 자산의 수익률이 낮아진 데 따른 것이다.

비이자이익은 전년 동기 9050만달러에서 크게 증가한 1억7190만달러를 기록했다. 이는 대출 창출 및 매각 활동의 순이익 증가, 순대출 서비스 수익 증가, 투자 증권 매각의 순이익 증가, 그리고 은행 소유 생명보험 수익 증가에 힘입은 것이다.

주당순이익(EPS)은 1.95달러로 시장 예상치 1.92달러를 상회했다.

총 예금은 전년 동기 대비 2.5% 감소한 663억달러를 기록했으며, 보유 대출은 0.6% 증가한 537억달러를 기록했다.

2024년 4분기 대손충당금은 6000만달러로, 2023년 4분기의 930만달러에서 크게 증가했다. 이는 3410만달러의 순대손상각과 상업용 부동산(CRE) 포트폴리오에 대한 추가적인 정성적 조정을 반영한 것이다.

2024년 12월 31일 기준 보통주 자본비율(CET1)은 11.3%로, 2024년 9월 30일의 11.2%와 2023년 12월 31일의 10.8%에 비해 상승했다.

조정 효율성 비율은 51.1%로, 전년 동기의 52.7%에서 개선되었다.

데일 기번스 웨스턴 얼라이언스 임시 CEO 겸 CFO는 "웨스턴 얼라이언스의 다각화된 전국 규모의 상업 비즈니스 전략이 4분기에도 강한 모멘텀을 이어갔으며, 건전한 수익 성장, 지속적인 영업 레버리지, 그리고 회복력 있는 자산 건전성을 보여주었다"고 말했다.

그는 또한 "웨스턴 얼라이언스의 연간 실적은 우리의 신용 및 예금 플랫폼의 성공을 직접적으로 반영하고 있으며, 이는 2025년까지 지속적인 수익 궤도를 위한 기반을 마련함과 동시에 자산 건전성에 대한 집중을 이어갈 수 있게 해줄 것"이라고 덧붙였다.

투자자들은 인베스코 도시 라이트 파이낸셜 모멘텀 ETF(NASDAQ:PFI)와 퍼스트 트러스트 도시 라이트 모멘텀 & 밸류 ETF(NASDAQ:DVLU)를 통해 이 주식에 대한 익스포저를 얻을 수 있다.