USB 실적... 유에스 뱅코프 재무 결과, 월가 전망치 상회

U.S. 뱅코프 (USB)가 2025년 4분기 실적을 발표하며 월가 예상치를 전 부문에서 상회했다.

미국 5위 은행인 미네소타주 미니애폴리스 소재 이 은행은 주당순이익(EPS) 1.26달러를 기록했다고 발표했다. 이는 증권가 컨센서스 1.19달러를 웃도는 수치다. 지난해 4분기 매출은 73억6000만 달러로 월가 전망치 73억2000만 달러를 넘어섰다. 매출은 전년 동기 대비 5% 증가했다.

U.S. 뱅코프는 4분기 순이자이익이 43억1000만 달러로 3.3% 증가했다고 밝혔다. 건잔 케디아 최고경영자(CEO)는 실적 발표문에서 "4분기 소비자 예금이 사상 최대를 기록했고 효과적인 대차대조표 재조정이 순이자이익 증가와 마진 확대에 기여했다"고 말했다.

U.S. 뱅코프 손익계산서. 출처: The Fly

U.S. 뱅코프 전망

U.S. 뱅코프는 2026년 매출이 4~6% 성장할 것으로 전망했다. 올해 1분기에는 순이자이익이 전년 동기 대비 3~4% 증가하고 수수료 수익은 5~6% 늘어날 것으로 예상했다.

U.S. 뱅코프는 1월 초 비상장 금융서비스 기업 BTIG를 10억 달러에 인수하기로 합의했다고 밝혔다. 이번 거래는 올해 2분기 중 마무리될 예정이다. 은행의 현재 가이던스에는 BTIG 인수가 제외돼 있으며, U.S. 뱅코프는 이번 인수로 올해 분기당 1억7500만~2억 달러의 신규 매출이 발생할 것으로 예상했다.

USB 주식 매수 의견은

U.S. 뱅코프 주식은 월가 애널리스트 14명으로부터 보통 매수 의견을 받고 있다. 최근 3개월간 매수 8건, 보유 6건의 투자의견이 나왔다. 평균 목표주가 61.04달러는 현재 주가 대비 11.62% 상승 여력을 시사한다. 이들 투자의견은 실적 발표 이후 변경될 수 있다.

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