카멀라 해리스 부통령, `지루한` 투자 선호... 민주당 유력 후보의 자산 공개

카멀라 해리스(Kamala Harris) 미국 부통령이 2023년 재산 공개를 통해 패시브 인덱스 펀드 선호 경향을 보였다.

해리스 부통령의 투자 스타일에 대해 금융 전문가들은 '지루하다'고 평가했다. 이는 재정적 이해상충 가능성이 낮음을 시사한다. 이번 공개는 의회에서 선출직 지도자들의 투자 유형 제한에 대한 논의가 이뤄지는 시점에 나왔다.

CNBC 보도에 따르면 최근 상원 위원회는 의원들과 그 부양가족들의 개별 주식 등 특정 투자 매입을 금지하는 법안을 승인했다.

크루 어드바이저스의 더스틴 새커리(Dustin Thackeray) 최고투자책임자(CIO)는 CNBC와의 인터뷰에서 "해리스 부통령이 내부 정보를 이용해 거래하려는 시도를 전혀 하지 않고 있다. 매우 수동적인 투자 방식을 취하고 있어 상당히 신선하다"고 말했다.

이번 공개를 통해 해리스 부통령의 재정 상황도 드러났다. 그는 캘리포니아 주 재직 시절의 두 개의 457(b) 이연보상제도의 일환으로 8개의 서로 다른 펀드에 투자했으며, 특정 확정급여형 연금 제도에도 가입했다.

해리스 부통령의 재정 공개 내용을 검토한 공인재무설계사 캐롤린 맥클라나한(Carolyn McClanahan)은 "해리스가 저비용 패시브 투자 전략을 선택한 것을 보니 기쁘다"고 말했다.

맥클라나한은 CNBC와의 인터뷰에서 "내가 보기에 정치인 중 가장 깨끗한 포트폴리오다. 그녀는 다수의 인덱스 펀드를 보유하고 있어 시스템을 조작할 방법이 전혀 없다"고 덧붙였다.

해리스 부통령의 남편인 더글러스 엠호프(Douglas Emhoff) 세컨드 젠틀맨은 주로 패시브 운용되는 30개 이상의 펀드에 투자하고 있다.

금융 전문가들은 부부가 보유 펀드 수를 줄여 포트폴리오를 간소화할 수 있다고 제안했다. 이번 공개에 따르면 제시된 범위를 바탕으로 현금 보유액이 약 85만 달러 이상일 수 있는 것으로 나타났다.

해리스 부통령은 또한 100만 달러에서 500만 달러 사이의 가치를 지닌 개인 주택에 대해 2.625% 금리의 2020년 모기지를 보유하고 있다. 그러나 이는 7년 변동금리 모기지로, 이 낮은 금리가 오래 지속되지는 않을 전망이다.

마지막으로 해리스 부통령은 2019년에 쓴 어린이 그림책 '슈퍼히어로는 어디에나 있다'에서 8,000달러 이상의 로열티 수입과 2019년 회고록 '우리가 지켜야 할 진실들'에서 소액의 수입을 기록했다.

새커리는 "오늘날 현금 잔고의 좋은 점은 실제로 투자 수익을 내고 있다는 것이다. 금리 인상 이전 많은 해 동안 그렇지 않았다"고 덧붙였다.

이번 해리스 부통령의 재산 공개는 미국 최고위 지도자 중 한 명이자 잠재적 차기 대통령의 투자 전략을 엿볼 수 있게 해준다.

패시브 운용 펀드를 선호하는 그의 보수적 투자 접근법은 선출직 공무원들이 소유할 수 있는 투자 유형에 대한 의회의 현재 논의와 맥을 같이 한다.

이번 공개는 향후 법안에 영향을 미칠 수 있으며, 다른 지도자들의 투자 결정에 선례가 될 수 있다.