고소득층, AUM 수수료 없는 AI 통합 자산관리 플랫폼으로 이동

연소득 25만 달러 이상의 고소득층이 돈을 버는 방식은 최근 몇 년간 크게 변화했다. 하지만 이들의 자산관리 방식은 여전히 과거에 머물러 있어 불필요한 수수료로 수천 달러의 손실이 발생하고 있다.

대부분의 자산관리사들은 한 분야만 전문으로 하기 때문에, 다양한 포트폴리오를 보유한 투자자들은 투자자문사, 세무사, 상속설계사 등 여러 전문가와 상담해야 효과적인 자산관리가 가능한 실정이다.

레인지(Range)는 고소득 전문직을 위해 특별히 설계된 단일 통합 플랫폼으로, 자산관리 서비스 제공 방식의 근본적인 변화를 보여준다.

이 AI 기반 플랫폼은 투자, 세금, 상속 계획 등을 하나의 계정으로 통합 관리한다. 첨단 AI 기술을 활용해 기존 자문사 대비 75-90% 낮은 수수료로 맞춤형 재무 자문을 제공하여, 전문적인 자산관리를 보다 접근하기 쉽게 만들었다.

현재 레인지는 약 2,000명의 고객이 이용하고 있으며, 운용자산은 60억 달러를 넘어섰다.

또한 정액 수수료 모델을 채택하여 순자산이 증가해도 수수료가 늘어나지 않는다.

현재 레인지는 관심 있는 고객을 대상으로 무료 1:1 플랫폼 소개 상담을 제공하고 있으며, 담당자가 도구 사용법을 설명하고 자산관리 방식의 혁신 가능성을 검토해준다.

자산관리를 위한 올인원 접근법

현재 베타 서비스 중인 레인지의 독자적 AI 엔진은 몇 초 만에 재무 인사이트와 가이드를 제공한다. 예를 들어 투자용 부동산 매입 여부나 전체 재무상황을 고려한 조기 은퇴 가능성 등을 판단할 수 있다.

고소득자를 위한 레인지의 주요 서비스는 다음과 같다:

• 종합 서비스 통합: 레인지는 하나의 플랫폼에서 투자관리, 은퇴설계, 상속설계, 세금신고 및 납부, 부동산 전략을 처리한다. 이러한 통합으로 모든 재무 결정이 전체적인 관점에서 이루어진다.
• 전문가와 결합된 첨단 기술: 이 플랫폼은 AI 기반 분석과 공인재무설계사, 공인회계사, 재무자문사의 자문을 결합한다. 기술이 데이터 분석과 초기 계획 시나리오를 처리하고, 전문가들이 복잡한 의사결정에 대한 전략적 감독을 제공한다.
• AUM 수수료 제로: 레인지는 자문 서비스에 대해 0%의 AUM 수수료를 적용하는 투명한 정액제를 운영한다. 이를 통해 고객들은 기존 수수료 체계와 비교해 연간 수천 달러를 절약할 수 있다.

일반적인 AUM 수수료는 0.25-2% 수준으로, 전문직 종사자의 순자산이 증가할수록 복리 효과로 수수료 부담이 커진다. 예를 들어 50만 달러 포트폴리오에 1%의 AUM 수수료를 적용하면 연간 5,000달러가 발생하지만, 총자산이 200만 달러에 도달하면 수수료가 연간 2만 달러로 증가한다.

레인지의 최고가 플랜을 이용하더라도 이러한 상황에서 1만 달러 이상의 수수료를 절약할 수 있다.

재무적 미래의 통제

레인지는 세 가지 플랜을 제공한다:

• 레인지 프리미엄: 본인과 배우자를 위한 종합 자산관리, 현금 저축 연 4% 수익률, 무제한 자문사 상담, 완전한 셀프 서비스 도구 제공. 연간 청구 시 2,655달러.
• 레인지 플래티넘: 레인지 프리미엄의 모든 혜택에 더해 세금 신고, 직접 인덱싱, 전략적 세금 계획 및 전망, 대체투자 배분 계획, 주식보상 계획, 최대 3개 주거용 부동산에 대한 자문 제공. 연간 청구 시 5,355달러.
• 레인지 티타늄: 레인지 플래티넘의 모든 혜택에 더해 무제한 K-1 처리, 4개 이상 ISO 부여에 대한 주식보상 계획, 부동산 지원, 국제 세금 계획 제공. 연간 청구 시 8,955달러.