트루이스트 "US뱅코프, 경쟁사 대비 부진하지만 실적 개선 기대"

US뱅코프(USB)의 주가는 올해 초부터 여러 악재에 시달렸음에도 수요일 오후 거래 기준 약 6% 상승하는데 그쳐 경쟁사들 대비 저조한 성과를 보였다.
그러나 트루이스트(TFC)의 투자조사부문은 수요일 US뱅코프의 주가 목표를 기존 49달러에서 51달러로 상향 조정했다. 존 맥도널드 애널리스트는 이 은행주에 대해 '보유' 의견을 유지했다.
트루이스트는 US뱅코프가 경쟁사들 대비 '뒤처져 있다'고 평가하면서도, 경영진이 2024년 9월 투자자의 날에서 제시한 목표 달성을 통해 실적 개선이 가능할 것으로 전망했다. 이러한 목표에는 영업레버리지 강화, 수수료 수입 증대, 투자자 신뢰 회복 등이 포함된다.

US뱅코프가 뒤처진 이유
트루이스트에 따르면 US뱅코프의 부진한 실적은 주로 2022년 일본 미쓰비시UFJ파이낸셜그룹(MUFG) 소유의 MUFG유니온뱅크 인수 과정이 장기화된 데 기인한다.
또한 트루이스트는 이전 금리 인상 사이클에서의 약한 실적과 잠재적 대출 손실을 제외한 핵심 수익인 대손충당금.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................