은퇴자산 운용 전략 진화...수익률 추구에서 생활비 보장으로 변화

많은 고객이 은퇴를 앞두거나 이미 은퇴한 상황에서, 소득 배분 전략은 더 이상 수익률 추구가 아닌 생활비 보장에 초점을 맞추고 있다.
이는 나스닥의 최근 소득 배분 설문조사에서 도출된 주요 결론 중 하나로, 자산관리사들의 소득 전략 접근 방식에 미묘하지만 중요한 변화가 일어나고 있음을 보여준다.
소득 자산은 여전히 포트폴리오의 핵심 요소(전체 배분의 29% 유지)이지만, 그 목적이 변화하고 있다. 총수익률 최적화에만 집중하는 자산관리사는 줄어들고 있으며, 현재 32%의 자산관리사들이 급여 대체에 초점을 맞추고 있다. 이는 단순한 용어의 차이가 아닌 중요한 신호다.
많은 고객에게 은퇴는 더 이상 미래의 꿈이 아닌 현실이거나 곧 다가올 현실이다. 이는 소득에 대한 논의와 질문이 구체적으로 다뤄져야 함을 의미한다.
예를 들어, 고객들이 주택담보대출과 의료비를 감당할 수 있을지, 여행이나 가족 지원이 예산에 포함될 수 있을지 등이 중요한 문제다.
요약하면, 고객들은 단순한 소득 전략이 아닌, 안정적.......................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................