캐피털원 파이낸셜, 3분기 EPS 4.31달러 전망...실적 발표 앞두고 주목

캐피털원 파이낸셜(NYSE:COF)이 2025년 10월 21일 화요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 다음은 실적 발표를 앞두고 투자자들이 주목해야 할 주요 내용이다.

증권가는 캐피털원 파이낸셜의 주당순이익(EPS)이 4.31달러에 달할 것으로 전망하고 있다.

투자자들은 캐피털원 파이낸셜이 예상치를 상회하는 실적과 함께 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스를 제시하기를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 실적도 중요하지만 시장 반응이 주로 향후 전망에 따라 좌우된다는 점을 이해할 필요가 있다.

실적 추이

지난 분기 주당순이익은 예상치를 1.81달러 상회했으며, 이에 따라 다음날 주가는 0.94% 상승했다.

다음은 캐피털원 파이낸셜의 과거 실적과 주가 변동 추이다:

주가 동향

10월 17일 기준 캐피털원 파이낸셜의 주가는 211.34달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 36.82% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 앞두고 만족할 만한 상황이다.

애널리스트 전망

투자자들에게 시장 분위기와 업계 기대치를 파악하는 것이 중요하다. 다음은 캐피털원 파이낸셜에 대한 최신 분석이다.

12명의 애널리스트 의견을 종합한 결과 캐피털원 파이낸셜은 '아웃퍼폼' 등급을 받았다. 1년 목표주가 평균은 259.42달러로, 22.75%의 상승여력이 있는 것으로 분석됐다.

경쟁사 비교

주요 경쟁사인 피규어 테크놀로지, 퍼스트캐시 홀딩스, 데이브의 애널리스트 평가와 1년 목표주가는 다음과 같다:

• 피규어 테크놀로지는 '아웃퍼폼' 등급에 목표주가 46.25달러로 78.12% 하락 여력
• 퍼스트캐시 홀딩스는 '매수' 등급에 목표주가 181.67달러로 14.04% 하락 여력
• 데이브는 '아웃퍼폼' 등급에 목표주가 283.71달러로 34.24% 상승 여력

동종업계 분석

피규어 테크놀로지, 퍼스트캐시 홀딩스, 데이브의 주요 지표를 비교 분석한 결과는 다음과 같다:

주요 시사점:

캐피털원 파이낸셜은 경쟁사 대비 매출성장률이 가장 높고, 매출총이익은 중간 수준이며, 자기자본이익률은 하위권을 기록했다.

기업 개요

캐피털원은 버지니아주 맥클린에 본사를 둔 종합 금융서비스 지주회사다. 1994년 시그넷 파이낸셜의 신용카드 부문이 분사되어 설립됐으며, 현재는 신용카드 대출, 자동차 대출, 기업 대출이 주력 사업이다. 2025년 디스커버 인수 이후 개인 대출 사업도 영위하고 있으나, 여전히 신용카드 대출이 주 수입원이다.

재무 현황

시가총액 분석: 동종업계 평균을 상회하는 시가총액을 보유하고 있어 상대적으로 규모가 크며, 이는 높은 투자자 신뢰도와 시장 인지도를 시사한다.

매출 성장: 2025년 6월 30일 기준 3개월간 매출 성장률은 31.93%를 기록했다. 이는 금융 부문 경쟁사 대비 높은 수준이다.

순이익률: 순이익률은 -34.51%로 업계 평균을 하회하며, 수익성 개선이 필요한 상황이다.

자기자본이익률(ROE): ROE는 -4.97%로 업계 평균을 밑돌아 자기자본 활용 효율성 제고가 요구된다.

총자산이익률(ROA): ROA는 -0.75%로 업계 평균 대비 낮은 수준이며, 자산 운용 효율성 개선이 필요하다.

부채 관리: 부채비율은 0.47로 업계 평균 이하를 기록해 재무구조가 안정적인 것으로 평가된다.