웨스턴유니온, 실적 발표 앞두고 시장 기대치 하회 우려

웨스턴유니온(NYSE:WU)이 2025년 10월 23일 분기 실적을 발표할 예정이다.

증권가는 웨스턴유니온의 주당순이익(EPS)이 0.43달러를 기록할 것으로 전망하고 있다.

웨스턴유니온 투자자들은 회사가 이러한 전망치를 상회하는 것은 물론, 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스나 성장 전망을 제시하기를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 주가에 가장 큰 영향을 미치는 것이 실적 달성 여부가 아닌 향후 전망(가이던스)이 될 수 있다는 점에 주목해야 한다.

이전 실적 현황

지난 분기 주당순이익은 예상치를 0.02달러 하회했으며, 이로 인해 다음날 주가는 4.15% 하락했다.

주가 동향

10월 21일 기준 웨스턴유니온의 주가는 8.13달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 27.37% 하락했다. 이러한 부진한 수익률로 인해 장기 주주들은 이번 실적 발표를 앞두고 우려를 표명하고 있다.

애널리스트 의견

웨스턴유니온은 총 8개 기관으로부터 투자의견을 받았으며, 합의 투자의견은 '중립'이다. 평균 목표주가는 8.69달러로, 현재가 대비 6.89%의 상승여력이 있는 것으로 분석된다.

경쟁사 비교

• 세즐은 '매수' 의견으로, 평균 목표주가 96.5달러는 1086.96%의 상승여력을 시사한다.
• 파그세구로 디지털은 '매수' 의견으로, 평균 목표주가 11.0달러는 35.3%의 상승여력을 시사한다.
• NCR 아틀레오스는 '중립' 의견으로, 평균 목표주가 41.0달러는 404.31%의 상승여력을 시사한다.

경쟁사 실적 분석

주요 시사점:

웨스턴유니온은 매출성장률에서 경쟁사 중 최하위를 기록했으며, 매출총이익은 중간 수준을 보였다. 자기자본이익률은 경쟁사들 중 상위권을 기록하며 양호한 실적을 보여주었다.

기업 개요

웨스턴유니온은 50만개 이상의 글로벌 대리점 네트워크를 통해 국내외 송금 서비스를 제공하고 있다. 2024년 기준 약 2억9천만 건의 거래를 처리했으며, 세계 최대 송금 기업이다.

주요 재무지표

시가총액 분석: 업계 기준치를 하회하는 시가총액을 보유하고 있으며, 이는 성장 전망이나 운영 역량 등의 요인에 영향을 받은 것으로 보인다.

매출 성장: 2025년 6월 30일 기준 3개월간 매출은 약 3.78% 감소했다. 금융 섹터 내 경쟁사 대비 저조한 성장률을 기록했다.

순이익률: 순이익률 11.9%로 업계 평균을 하회하며, 수익성 관리에 어려움을 겪고 있다.

자기자본이익률(ROE): 13.4%의 ROE로 업계 평균을 상회하며 우수한 자기자본 운용 효율성을 보여주고 있다.

총자산이익률(ROA): 1.5%의 ROA로 업계 평균을 하회하며, 자산 운용 효율성 개선이 필요한 상황이다.

부채 관리: 부채비율이 3.11로 업계 평균을 크게 상회하여 재무 레버리지가 높은 수준이다.