소파이 테크놀로지스 3분기 실적 발표 앞두고 매수 타이밍일까

소파이 테크놀로지스 (SOFI)는 다음 주 10월 28일 2025년 3분기 실적을 발표할 예정이다. SOFI 주식은 강력한 재무 실적과 빠르게 성장하는 고객 기반에 힘입어 연초 대비 약 82% 상승했다. 회사는 제품 제공의 꾸준한 성장을 통해 회원 네트워크를 지속적으로 확대하고 고객 참여를 심화하고 있다. 여러 애널리스트들이 소파이의 강력한 펀더멘털을 인정하면서도, 긍정적인 요소들이 이미 주가에 반영되었다고 판단해 주식에 대해 신중한 입장을 보이고 있다.

월가는 SOFI의 3분기 매출이 전년 동기 대비 10% 이상 감소한 약 8억 8,720만 달러를 기록할 것으로 예상하는 반면, 주당순이익(EPS)은 전년 동기 0.05달러에서 0.08달러로 급증할 것으로 추정하고 있다.

SOFI 3분기 실적 발표를 앞둔 애널리스트들의 전망

3분기 실적 발표를 앞두고 키프, 브루예트 앤 우즈(KBW) 애널리스트 팀 스위처는 목표주가를 14달러에서 18달러로 상향 조정하면서 매도 의견을 재확인했다. 애널리스트는 실적 추정치를 소폭 상향 조정했으며, 2025년 EPS 전망치는 0.32달러로 유지했지만 2025년 EBITDA 추정치는 9억 8,300만 달러에서 9억 9,800만 달러로 상향 조정했다. 이는 경영진의 가이던스인 9억 6,000만 달러와 시장 컨센서스보다 높은 수준이다. 그는 또한 2026년 EPS 추정치를 0.48달러에서 0.55달러로 상향 조정했는데, 이는 경영진의 0.55~0.80달러 범위의 하단에 위치하며 컨센서스 예상치인 0.56달러와 대체로 일치하는 수준이다.

스위처는 단기적으로 SOFI 주식을 뒷받침할 수 있는 많은 긍정적 잠재 촉매제의 가능성을 보고 있지만, 프리미엄 밸류에이션을 고려할 때 주식의 위험 대비 보상이 "장기적으로 부정적으로 치우쳐 있는 것으로 보인다"며 약세 입장을 유지하고 있다.

한편, 미즈호 애널리스트 댄 돌레브는 소파이에 대한 목표주가를 26달러에서 31달러로 상향 조정하면서 매수 의견을 유지했다. 돌레브는 은행 프로세서, 소비자 대출 기관, 거래소가 잠재적인 금리 인하로부터 가장 큰 혜택을 받을 것이라고 언급했다. 그는 소파이의 강력한 금리 민감형 전망이 경쟁사 대비 높은 밸류에이션을 뒷받침한다고 덧붙였다.

AI 애널리스트는 3분기 실적 발표를 앞두고 SOFI 주식에 낙관적

흥미롭게도, 팁랭크스의 AI 주식 애널리스트는 SOFI 주식에 대해 목표주가 32달러로 아웃퍼폼 등급을 부여했으며, 이는 17.69%의 상승 여력을 시사한다. 팁랭크스의 AI 분석에 따르면, 소파이 테크놀로지스의 강력한 재무 성과와 낙관적인 기술적 지표가 밸류에이션 우려로 인해 다소 상쇄되고 있다.

옵션 트레이더들이 SOFI 3분기 실적 발표를 앞두고 예상하는 것

팁랭크스의 옵션 도구를 사용하면 옵션 트레이더들이 실적 발표 직후 주식에서 무엇을 기대하고 있는지 확인할 수 있다. 예상 실적 변동폭은 실적 발표 이후 만기가 가장 가까운 옵션의 등가격 스트래들을 계산하여 결정된다. 이것이 복잡하게 들린다면 걱정하지 마시라. 옵션 도구가 이를 대신 계산해준다.

실제로 현재 옵션 트레이더들은 3분기 실적 발표에 대한 반응으로 소파이 테크놀로지스 주식이 양방향으로 약 13.50% 변동할 것으로 예상하고 있다.

SOFI는 매수하기 좋은 주식인가

전반적으로 월가는 소파이 테크놀로지스 주식에 대해 매수 5건, 보유 8건, 매도 4건을 기반으로 보유 컨센서스 등급을 부여하며 관망하는 입장이다. SOFI 주식의 평균 목표주가는 21.89달러로 현재 수준에서 22.04%의 하락 가능성을 시사한다.

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