시티그룹, 4분기 실적 발표 앞두고 매수 적기인가

월가의 거대 금융사 시티그룹(C)이 이번 주 4분기 실적을 발표할 예정이다. 투자자들은 발표를 앞두고 매수에 나서야 할까, 아니면 관망해야 할까?

월가의 전망

월가는 시티그룹의 4분기 매출이 209억 4,000만 달러로 전년 동기 대비 6.9% 증가할 것으로 예상한다. 주당순이익 컨센서스는 1.65달러로, 지난 분기 대비 23.1% 상승한 수치다. 시티그룹이 이러한 전망치를 상회할 수 있을까?

아래에서 볼 수 있듯이, 시티그룹은 최근 실적 전망치를 뛰어넘는 강력한 실적을 기록해왔다.

4분기 실적 발표를 앞둔 주요 이슈

시티그룹은 3분기에 순이익 38억 달러, 주당순이익 1.86달러를 기록하며 강력한 실적을 보고했다. 매출은 9% 증가했으며, 모든 사업 부문이 3분기 기준 사상 최고치를 달성했다. 예를 들어, 자산관리 부문 매출은 8% 증가했고, 신규 투자자산은 186억 달러로 사상 최고치를 기록했으며, 고객 투자자산은 14% 증가했다.

이러한 추세는 4분기에도 이어질 것으로 보이며, 투자은행 부문은 M&A 활동 회복에 힘입어 호조를 보일 전망이다. 순이자이익은 최근 연방준비제도의 금리 인하에 힘입어 전년 동기 대비 5.5% 증가할 것으로 예상된다. 상업용, 산업용 및 소비자 대출 수요도 강세를 보였을 것으로 전망된다.

TD 코웬은 최근 시티그룹의 목표주가를 110달러에서 130달러로 상향 조정하면서 보유 의견을 유지했다. 이 증권사는 은행 섹터의 4분기 실적 전망 보고서의 일환으로 은행주 목표가를 조정했다. 이 증권사는 은행들이 지속적인 대차대조표 성장, 금리 재조정 효과, 그리고 2026년 연준의 "보다 완화적인" 정책 기조에 힘입어 4분기에 "견고한" 실적을 보고할 것으로 예상한다. 이러한 "지속 가능한 호재"가 2026년 은행주를 끌어올릴 것으로 전망된다.

하지만 좋은 소식만 있는 것은 아니다. 시티그룹은 제인 프레이저 최고경영자의 비용 절감 및 실적 개선 계획의 일환으로 이번 주 약 1,000명을 감원할 것으로 보인다. 이 문제에 정통한 소식통들은 블룸버그에 이번 감원이 2년 전 발표된 2026년 말까지 2만 명을 감원하겠다는 대규모 계획의 일부라고 전했다. 시티그룹은 9월 말 기준 22만 7,000명의 직원을 보유하고 있었다.

시티그룹 주식은 지금 매수하기 좋은가?

팁랭크스에서 시티그룹은 매수 13건, 보유 3건을 기록하며 강력 매수 의견을 받고 있다. 최고 목표주가는 146달러다. 시티그룹 주식의 컨센서스 목표주가는 125.50달러로, 6.63%의 상승 여력을 시사한다.

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