SPY 대 VOO 대 IVV... 어떤 S&P 500 ETF를 사야 할까

SPDR S&P 500 ETF 트러스트 (SPY), 뱅가드 S&P 500 ETF (VOO), 블랙록 (BLK) 아이셰어즈 코어 S&P 500 ETF (IVV)는 모두 동일한 벤치마크인 S&P 500 지수(SPX)를 추종한다. 실제로 이는 투자자들이 어떤 ETF를 선택하든 애플 (AAPL), 마이크로소프트 (MSFT), 엔비디아 (NVDA)를 포함한 동일한 기업들에 투자하게 된다는 의미다.

팁랭크스 ETF 비교 도구를 사용해 세 펀드를 비용, 규모, 수익률, 수익 측면에서 비교했다. 언뜻 보면 거의 동일해 보인다. 하지만 한 가지 요소가 이들을 명확히 구분한다. 바로 장기 비용이다.

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투자자들이 자주 놓치는 수수료의 핵심 차이

세 ETF 모두 S&P 500을 복제하는 것을 목표로 하므로 성과 차이는 미미하다. 진짜 격차는 투자자들이 매년 지불하는 운용 보수에서 나타난다.

IVV와 VOO는 모두 0.03%를 부과하는 반면, SPY는 연간 0.09%를 부과한다. 비율은 작아 보이지만 시간이 지나면서 복리로 누적된다. ETF를 수년간 보유하는 투자자들은 SPY를 선택할 경우 사실상 더 많은 수익을 포기하게 된다.

S&P 500 투자는 보통 장기 전략이기 때문에 수수료가 단기 가격 변동보다 더 중요하다. 수년에 걸쳐 비용의 작은 차이도 총 수익에 의미 있는 영향을 미칠 수 있다.

저비용 옵션 중 IVV가 돋보이는 이유

IVV와 VOO가 동일한 낮은 운용 보수를 공유하므로 다른 요소들이 이들을 구분하는 데 도움이 된다. IVV는 약 7,480억 달러의 자산을 운용하며 배당 수익률은 약 1.17%로, 비교 대상인 VOO와 SPY보다 약간 높다.

이 펀드는 빈번한 거래 없이 광범위한 미국 시장 노출을 원하는 투자자들을 위한 핵심 보유 자산으로 설계됐다. 보유 종목과 성과가 지수와 밀접하게 일치하기 때문에 비용 최소화가 가장 중요한 장점이 된다.

은퇴 자금이나 장기 포트폴리오를 구축하는 투자자들에게 IVV는 시장을 추종하는 간단하고 유지 관리가 적은 방법을 제공한다.

일부 투자자들이 여전히 SPY를 선택하는 이유

SPY는 높은 수수료에도 불구하고 주로 빈번하게 매매하는 투자자들이 사용하기 때문에 여전히 매우 인기가 있다.

이 펀드는 약 7,020억 6,000만 달러의 자산을 보유하고 있으며, 이는 트레이더와 기관들의 활발한 사용을 반영한다. 깊은 유동성 덕분에 투자자들은 포지션을 빠르게 진입하고 청산할 수 있으며, 이는 단기 전략, 옵션 활동, 헤징에 중요하다.

간단히 말해, SPY는 유연성을 우선시하는 반면 IVV와 VOO는 장기 비용 효율성을 우선시한다.

결론... 어떤 것을 매수해야 하나

세 ETF 모두 동일한 S&P 500 노출을 제공하므로 결정은 투자 계획에 달려 있다.

활발한 거래의 경우 SPY는 유동성 때문에 여전히 합리적이다. 하지만 대부분의 투자자, 특히 장기 보유자에게는 수수료 최소화가 더 현명한 접근법이다.

비용, 규모, 수익률을 기준으로 볼 때 IVV가 전반적으로 최선의 선택으로 부상한다. 다른 ETF들과 동일한 시장 노출을 제공하면서도 비용을 낮게 유지해 투자자들이 시간이 지남에 따라 더 많은 수익을 보유할 수 있게 한다.

다양한 ETF의 성과, 수수료, 수익을 비교하려는 투자자들은 팁랭크스 ETF 비교 도구를 사용할 수 있다.