VTI vs. VOO... 수년간 보유할 뱅가드 ETF는 무엇인가

장기 포트폴리오에 적합한 ETF를 선택하는 것은 어려운 일일 수 있습니다. 특히 뱅가드의 가장 인기 있는 두 펀드인 뱅가드 토탈 스톡 마켓 ETF(VTI)와 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)가 거의 동일해 보일 때는 더욱 그렇습니다. 두 ETF 모두 미국 주식에 대한 저비용 노출을 제공하며 장기 보유 투자자들이 널리 사용하고 있습니다. 팁랭크스의 ETF 비교 도구를 사용하여 VTI와 VOO를 비교하고 투자자들에게 어떤 뱅가드 펀드가 더 나은 매수 대상인지 알아봅니다.

VTI와 VOO의 주식 노출 차이

핵심 차이는 시장 커버리지에 있습니다. VOO는 S&P 500을 추종하며 미국 최대 기업들에 집중하는 반면, VTI는 대형주, 중형주, 소형주를 포함한 더 넓은 미국 주식 시장에 대한 노출을 제공합니다.

VOO와 VTI는 상위 보유 종목에서 상당히 유사합니다. 두 ETF 모두 상위권에 동일한 주요 기업들을 보유하고 있습니다. 최대 보유 종목으로는 엔비디아(NVDA), 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT), 아마존(AMZN), 알파벳(GOOGL)이 있습니다.

전체적으로 VOO는 현재 약 507개 종목을 보유하고 있으며 총 자산은 약 9,855억 8,000만 달러입니다. VTI는 더 분산되어 있어 약 3,449개 종목을 보유하고 있으며 약 6,614억 6,000만 달러의 자산을 운용하고 있습니다.

그러나 VOO는 상위 종목에 더 집중되어 있습니다. 상위 10개 보유 종목이 전체 자산의 거의 40%를 차지하는 반면, VTI는 약 34.57%입니다. 이는 VOO의 성과가 소수의 초대형 기업들에 의해 더 크게 좌우된다는 것을 의미합니다. 가장 큰 차이점은 VTI가 미국 최대 기업들을 넘어선다는 것입니다. 중형주와 소형주도 포함하여 투자자들에게 미국 경제의 더 넓은 부분에 대한 노출을 제공합니다.

VTI 대 VOO... 위험도와 운용보수 비교

위험도 측면에서 두 ETF 모두 더 넓은 미국 시장과 밀접하게 움직입니다. VOO의 베타는 1.00인 반면 VTI는 1.01로 약간 높습니다. 이 차이는 주로 VTI가 중형주와 소형주에 노출되어 있기 때문인데, 이들은 대형주보다 변동성이 큰 경향이 있습니다.

두 ETF 모두 운용보수가 0.03%에 불과해 수십 년에 걸쳐 자산을 축적하려는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다.

수익 측면에서 차이는 미미합니다. VTI는 현재 1.05%의 배당수익률을 제공하는 반면, VOO는 1.07%를 제공합니다.

VOO 대 VTI... 어느 것이 더 나은 매수 대상인가

각 ETF의 기초 보유 종목에 대한 애널리스트 평가의 가중 평균을 기반으로 한 팁랭크스의 고유한 ETF 애널리스트 컨센서스에 따르면, VOO와 VTI 모두 보통 매수 등급을 받았습니다.

VOO의 평균 목표주가는 840.14달러로 현재 수준에서 22.02%의 상승 여력을 시사합니다. 한편 VTI의 평균 목표주가는 452.25달러로 역시 비슷한 상승 가능성을 가리키고 있습니다.

애널리스트 전망은 월가가 두 ETF 모두에 대해 긍정적인 입장을 유지하고 있으며, 예상 상승 여력이 거의 동일하다는 것을 보여줍니다.

결론

단순한 장기 보유 ETF를 찾는 투자자들에게 VTI와 VOO 사이의 선택은 그들의 목표에 달려 있습니다. VTI는 더 넓은 시장 노출을 제공하는 반면, VOO는 미국 최대 기업들에 집중합니다. 두 ETF가 많은 동일한 보유 종목을 가지고 있지만, 시장 커버리지의 차이는 시간이 지남에 따라 수익률, 위험도, 분산 투자에 영향을 미칠 수 있습니다.

현재 애널리스트 추정에 따르면 두 ETF 모두 약 22%의 유사한 상승 여력을 제공합니다.