비자 실적... 월가 전망치 전 부문 상회

조정 주당순이익(EPS): 3.32달러 vs. 예상 3.23달러. 순매출: 116억 3천만 달러 vs. 예상 113억 7천만 달러(전년 대비 14% 증가).

비자(V) +1.12%는 화요일 3분기 실적을 발표하며 순매출 116억 달러를 기록했다고 밝혔다. 이는 전년 대비 14% 증가한 수치로, 결제 거래량, 국경 간 거래량, 처리된 거래 건수의 성장에 힘입은 것이다.

6월 30일 마감 분기의 GAAP 기준 순이익은 56억 달러, 주당 2.97달러로 전년 대비 각각 7%, 10% 증가했다. 특별 항목을 제외한 비GAAP 순이익은 63억 달러, 주당 3.32달러로 전년 대비 각각 8%, 11% 증가했다.

6월 30일 마감 3개월 동안 결제 거래량은 고정환율 기준 10% 성장했다. 총 처리 거래 건수는 717억 건으로 전년 대비 10% 증가했다. 유럽 내 거래를 제외한 국경 간 거래량은 고정환율 기준 12% 증가했으며, 전체 국경 간 거래량은 13% 증가했다.

데이터 처리 매출은 전년 대비 17% 증가한 60억 달러를 기록했고, 서비스 매출은 14% 증가한 49억 달러를 기록했다. 국제 거래 매출은 6% 증가한 39억 달러, 기타 매출은 45% 증가한 15억 달러를 기록했다. 고객 인센티브는 전년 대비 18% 증가한 47억 달러였다.

분기 GAAP 기준 영업비용은 48억 달러로 전년 대비 19% 증가했으며, 이는 인건비 증가에 따른 것이다. 당분기 실적에는 5억 6,300만 달러의 퇴직금 비용과 인터체인지 다지구 소송 사건과 관련된 2억 3,700만 달러의 소송 충당금 등 특별 항목이 포함됐다.

"소비자와 기업 지출은 여전히 견조하며, 우리의 전략은 소비자 결제, 상업 및 자금 이동 솔루션, 부가가치 서비스 전반에 걸쳐 강력한 성과를 계속 제공하고 있다"고 라이언 맥이너니 최고경영자(CEO)가 성명에서 밝혔다.

비자는 분기 동안 자사주 매입과 배당을 통해 주주들에게 62억 달러를 환원했다. 회사는 약 1,450만 주의 클래스 A 보통주를 주당 평균 330.71달러에 매입해 총 49억 달러를 지출했으며, 6월 30일 기준 자사주 매입 승인 잔액은 284억 달러였다. 이사회는 또한 8월 11일 기준 주주들에게 9월 1일 지급할 주당 0.670달러의 분기 현금 배당을 선언했다.

실적 발표는 비자가 전체 인력의 약 7%에 해당하는 약 2,600개 일자리를 감축할 계획을 발표한 날과 같은 날 나왔으며, 감축은 기술 및 제품 팀에 집중됐다. 맥이너니는 인공지능이 전환을 가속화하고 회사의 업무 방식을 형성하는 데 도움을 주고 있다고 말했다.

6월 30일 기준 현금, 현금성 자산 및 투자 증권은 총 139억 달러였다.

비자의 거래 건수. 출처: The Fly

V 주식은 매수인가?

비자 주식은 월가 애널리스트 27명 사이에서 강력 매수 컨센서스 등급을 받고 있다. 이 등급은 지난 3개월 동안 발표된 24건의 매수와 3건의 보유 의견을 기반으로 한다. 평균 V 목표주가는 394.92달러로 현재 수준 대비 9% 상승 여력을 시사한다. 이러한 등급은 회사의 재무 실적 발표 후 변경될 수 있다.