유나이티드헬스 3분기 실적 발표...매출·주당이익 전망치 상회, 연간 이익 전망은 하향

유나이티드헬스그룹(NYSE:UNH)이 화요일 2024년 3분기 실적을 발표했다. 예상을 웃도는 실적을 기록했지만 연간 주당순이익(EPS) 전망치 상단을 하향 조정했다.

회사는 조정 후 주당순이익이 전년 동기 6.56달러에서 7.15달러로 증가해 시장 예상치 7.00달러를 상회했다고 밝혔다.

유나이티드헬스의 매출은 전년 대비 9.1%(약 85억 달러) 증가한 1,008억 달러를 기록해 시장 전망치 992.8억 달러를 넘어섰다. 이는 옵텀과 유나이티드헬스케어의 국내 가입자 수 증가에 힘입은 것이다.

3분기 영업이익은 87억 달러로, 여기에는 사이버 공격으로 인한 3억 달러의 부정적 영향이 포함됐다. 체인지 헬스케어 사업 중단의 영향을 포함하고 사이버 공격 대응 직접 비용을 제외한 조정 후 영업이익은 90억 달러를 기록했다.

3분기 의료비용비율(MCR)은 전년 동기 82.3%에서 85.2%로 상승했다. 일반적으로 이 비율이 낮을수록 수익성이 높은 것으로 해석된다.

이전에 언급된 CMS 메디케어 자금 삭감, 의료 준비금 개발 효과, 사업 및 회원 구성의 변화가 이 증가에 기여했다. 회사는 이번 분기에 이익에 영향을 미치는 긍정적인 의료 준비금 개발은 없었다고 밝혔다.

유나이티드헬스케어의 매출은 전년 동기 699억 달러에서 749억 달러로 증가했으며, 이는 국내 가입자 수 증가를 반영한 결과다.

올해 들어 상업 보험 상품의 국내 가입자 수는 240만 명 증가해 2,970만 명에 달했다.

옵텀의 2분기 매출은 전년 동기 567억 달러에서 639억 달러로 증가했다.

전망: 유나이티드헬스는 2024년 주당순이익을 15.50-15.75달러로 예상하며, 이는 이전 전망치인 15.95-16.40달러에서 하향 조정된 것이다. 이는 2024년 상반기에 보고된 남미 사업 매각 활동과 체인지 헬스케어 사이버 공격의 영향을 반영한 결과다.

회사의 조정 후 주당순이익 전망치는 27.50-27.75달러로, 시장 전망치 27.70달러와 비교된다. 이는 거의 1년 전에 설정한 27.50-28.00달러 범위 내에 여전히 머물러 있다. 이는 영향을 받은 체인지 헬스케어 서비스의 사업 중단으로 인한 주당 0.75달러의 예상 영향을 흡수하고 있음에도 불구하고 유지되고 있으며, 이는 지난 분기에 제공된 추정치에서 주당 약 0.10달러 증가한 수치다.

이전에 유나이티드헬스는 조정 후 주당순이익을 27.50-28.00달러로 예상했다.

주가 동향: 화요일 장 전 거래에서 UNH 주가는 3.70% 하락한 583.00달러를 기록했다.