XP, 애널리스트 5명 3개월간 평가...매수 2명·중립 3명

지난 3개월간 XP(NASDAQ: XP)에 대해 5명의 애널리스트가 강세에서 약세까지 다양한 관점의 평가를 내놓았다.

다음 표는 최근 30일간의 평가와 이전 달들의 평가를 비교해 보여주고 있다.

애널리스트들은 XP에 대한 12개월 목표주가를 평균 24달러로 제시했다. 최고 목표가는 27달러, 최저 목표가는 21달러다. 현재 평균 목표가는 이전 평균 목표가 30.20달러에서 20.53% 하락한 수준이다.

애널리스트 평가 심층 분석

최근 애널리스트들의 움직임을 분석해보면 금융 전문가들이 XP를 어떻게 바라보고 있는지 알 수 있다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표가 조정 내용을 요약한 것이다.

주요 시사점

• 조치: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 권고 의견을 조정한다. 'Maintain(유지)', 'Raise(상향)' 또는 'Lower(하향)' 등의 조치는 XP와 관련된 최근 동향에 대한 그들의 반응을 보여준다. 이는 애널리스트들이 현재 기업 상황을 어떻게 인식하고 있는지 보여주는 지표다.


• 등급: 애널리스트들은 'Outperform(아웃퍼폼)'에서 'Underperform(언더퍼폼)'까지 다양한 정성적 평가를 제공한다. 이러한 등급은 XP의 성과가 전체 시장 대비 어떨 것으로 예상되는지를 반영한다.


• 목표가: 애널리스트들은 XP 주식의 미래 가치에 대한 추정치로 목표가를 제시한다. 이를 통해 시간에 따른 애널리스트들의 기대치 변화 추이를 알 수 있다.

XP의 시장 성과를 정확히 파악하려면 이러한 애널리스트 평가와 함께 주요 재무 지표를 종합적으로 고려해야 한다.

XP 기업 개요

XP Inc는 케이맨 제도에 본사를 둔 기술 기반 금융 서비스 플랫폼이다. 브라질에서 저비용 금융 상품과 서비스를 제공하는 업체다. 회사는 사업을 단일 부문으로 평가하며, 이를 통해 운영을 모니터링하고 자금 배분 결정을 내리며 성과를 평가한다. 주요 수익원은 브로커리지 수수료다.

XP 재무 인사이트

시가총액 분석: 업계 기준치를 하회하는 시가총액 규모로, 회사의 규모가 제한적이다. 이는 성장 기대치나 운영 능력 등의 요인에 영향을 받았을 수 있다.

매출 성장: XP는 3개월 동안 긍정적인 실적을 보여 2024년 3월 31일 기준 20.64%의 매출 성장률을 기록했다. 이는 회사의 매출이 크게 증가했음을 보여준다. 경쟁사들과 비교해 금융 섹터 내 평균 성장률을 상회하는 성과를 거뒀다.

순이익률: XP의 순이익률은 63.43%로 업계 기준을 크게 웃돌았다. 이는 효율적인 비용 관리와 강력한 재무 건전성을 시사한다.

자기자본이익률(ROE): XP의 ROE는 5.17%로 업계 기준을 상회한다. 이는 견고한 재무 관리와 주주 자본의 효율적 활용을 의미한다.

총자산이익률(ROA): 회사의 ROA는 업계 기준에 미치지 못해 자산 활용에 어려움을 겪고 있을 수 있다. 0.39%의 ROA는 회사가 자산에서 만족스러운 수익을 창출하는 데 어려움을 겪고 있음을 시사한다.

부채 관리: XP의 부채비율은 2.51로 업계 기준을 크게 상회한다. 이는 회사가 상당한 부채를 안고 있어 잠재적인 재무적 어려움에 직면할 수 있음을 시사한다.

애널리스트 평가의 중요성 이해하기

평가는 은행 및 금융 시스템 내 전문가인 애널리스트들이 특정 주식이나 정의된 섹터에 대해 보고한 것이다(일반적으로 각 주식에 대해 분기마다 한 번씩). 애널리스트들은 보통 기업 컨퍼런스 콜과 미팅, 재무제표, 그리고 주요 관계자들과의 대화를 통해 정보를 얻어 의사결정을 내린다.

애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출 등의 지표에 대한 예측을 추가해 투자자들에게 더 포괄적인 전망을 제공하기도 한다. 하지만 투자자들은 애널리스트들도 다른 사람들과 마찬가지로 주관적인 관점을 가질 수 있다는 점을 명심해야 한다.