소파이 테크, 수익 잠재력 엿보이나... 29일 실적 발표 앞두고 관심 집중

소파이 테크(나스닥: SOFI)가 2024년 10월 29일 화요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 투자자들이 실적 발표 전 주목해야 할 핵심 사항들을 간단히 살펴보자.

애널리스트들은 소파이 테크의 주당순이익(EPS)이 0.04달러를 기록할 것으로 예상하고 있다.

소파이 테크 투자자들은 회사가 예상치를 상회하는 실적과 함께 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스를 발표하기를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 주가가 과거 실적보다는 미래 전망에 크게 영향을 받을 수 있다는 점에 유의해야 한다.

이전 실적 성과

지난 실적 발표에서 회사는 EPS가 예상치를 0.00달러 하회했으나, 다음 거래일 주가는 1.62% 상승했다.

소파이 테크의 과거 실적과 이에 따른 주가 변동은 다음과 같다:





소파이 테크 주가 동향

10월 25일 기준 소파이 테크의 주가는 10.99달러였다. 최근 52주 동안 주가는 48.87% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 앞두고 낙관적인 입장일 것으로 보인다.

애널리스트들의 소파이 테크 평가

투자자들에게 시장 분위기와 업계 기대치를 파악하는 것은 매우 중요하다. 이번 분석에서는 소파이 테크에 대한 최신 견해를 살펴본다.

소파이 테크에 대한 2명의 애널리스트 평가를 종합한 컨센서스 등급은 '매수'다. 평균 1년 목표주가는 10.0달러로, 현재 주가 대비 9.01% 하락 가능성을 시사한다.

경쟁사 평가 비교

이 비교는 업계 주요 기업인 카스피(Kaspi.kz)와 이노바 인터내셔널(Enova International)의 애널리스트 평가와 평균 1년 목표주가에 초점을 맞추어 상대적인 실적 기대치와 시장 포지셔닝을 조명한다.

애널리스트들의 컨센서스 전망에 따르면 카스피는 '아웃퍼폼' 궤도에 있으며, 평균 1년 목표주가는 183.0달러로 1565.15%의 상승 잠재력을 나타낸다.
애널리스트들의 평가에 따르면 이노바 인터내셔널은 '매수' 궤도를 선호하며, 평균 1년 목표주가는 101.6달러로 824.48%의 상승 잠재력을 시사한다.

경쟁사 분석 요약

경쟁사 분석 요약에서는 카스피와 이노바 인터내셔널의 주요 지표를 제시하여 업계 내 각각의 위치를 조명하고 시장 포지션과 상대적 실적에 대한 귀중한 통찰을 제공한다.



주요 시사점:

소파이 테크는 경쟁사들 중 매출 성장률이 가장 높다. 반면 총이익률은 가장 낮으며, 자기자본이익률도 경쟁사들에 비해 가장 낮다.

소파이 테크 소개

소파이는 2011년 설립된 샌프란시스코 기반의 금융 서비스 회사다. 처음에는 학자금 대출 재융자 사업으로 알려졌으나, 현재는 개인 대출, 신용카드, 주택담보대출, 투자 계좌, 뱅킹 서비스, 재무 설계 등으로 상품 제공 범위를 확대했다. 회사는 고객의 재정을 위한 원스톱 숍이 되는 것을 목표로 하며, 모바일 앱과 웹사이트를 통해서만 운영된다. 2020년 갈릴레오 인수를 통해 직불카드 및 디지털 뱅킹을 위한 결제 및 계좌 서비스도 제공하고 있다.

소파이 테크: 재무 상황 분석

시가총액 분석: 회사의 시가총액은 업계 평균 이하로, 경쟁사들에 비해 상대적으로 규모가 작다는 것을 시사한다. 이는 성장 잠재력이나 운영 규모에 대한 인식 등 다양한 요인에 기인할 수 있다.

긍정적인 매출 추세: 소파이 테크의 3개월 재무 실적을 살펴보면 긍정적인 모습이 나타난다. 회사는 2024년 6월 30일 기준으로 20.2%의 주목할 만한 매출 성장률을 달성해 상위 실적의 큰 증가를 보여줬다. 금융 섹터의 경쟁사들과 비교해 회사는 평균을 상회하는 성장률로 기대치를 뛰어넘었다.

순이익률: 소파이 테크의 순이익률은 업계 표준에 미치지 못해 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 1.33%의 순이익률로 회사는 효과적인 비용 통제에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 소파이 테크의 ROE는 업계 평균 이하로, 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 잠재적인 어려움이 있음을 나타낸다. 0.14%의 ROE로 회사는 최적의 재무 수익을 달성하는 데 장애물에 직면할 수 있다.

총자산이익률(ROA): 소파이 테크의 ROA는 업계 평균 이하로, 자산을 효율적으로 활용하는 데 어려움이 있음을 시사한다. 0.02%의 ROA로 회사는 자산에서 최적의 수익을 창출하는 데 장애물에 직면할 수 있다.

부채 관리: 소파이 테크의 부채비율은 업계 평균 이하다. 0.54의 비율로 회사는 부채 금융에 덜 의존하고 있어 부채와 자기자본 간의 더 건전한 균형을 유지하고 있으며, 이는 투자자들에게 긍정적으로 인식될 수 있다.

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