뱅크 오브 아메리카 주가 상승... 3분기 실적 예상치 상회와 강력한 트레이딩 수익에 힘입어

뱅크오브아메리카 (BAC) 주가가 월가 전망치를 웃도는 분기 실적을 발표한 후 상승했다. 주가는 50.09달러로 마감한 후 장전 거래에서 4.5% 오른 52.34달러를 기록했으며(작성 시점 기준), 최신 실적 발표에 대한 강한 반응을 보였다. 연초 대비 주가는 16% 상승해 금융 부문 전반의 꾸준한 모멘텀을 반영했다.

이 은행은 주당순이익 1.06달러를 기록해 애널리스트 전망치 0.95달러를 상회했다. 매출은 282억4000만달러로 전망치 275억달러를 웃돌았다. 순이익은 전년 동기 대비 23% 증가한 85억달러를 기록했으며, 투자은행업무와 트레이딩 성장이 도움이 됐다. 매출도 전년 동기 대비 10.8% 증가했으며, 기업과 소비자 활동 모두가 뒷받침했다.

트레이딩과 투자은행업무 호조

뱅크오브아메리카는 투자은행 수수료가 전년 동기 대비 43% 급증한 20억달러를 기록했다고 밝혔다. 이는 시장 전망치를 약 3억8000만달러 웃도는 수준이었다. 주식 트레이딩도 성과에 기여했으며, 매출이 14% 증가한 23억달러를 기록했다. 채권 트레이딩은 5% 증가한 31억달러로 전망치에 부합했다. JP모간체이스 (JPM)와 골드만삭스 (GS) 등 다른 대형 은행들과 마찬가지로 딜메이킹과 자본시장 활동이 실적 개선에 도움이 됐다.

동시에 이 은행의 순이자수익은 148억달러에 달해 전년 동기 대비 7% 증가했다. 예금 증가세는 8분기 연속 지속되며 고객들의 꾸준한 신뢰를 보여줬다. 뱅크오브아메리카는 또한 소비자 가구의 거의 80%가 현재 완전히 디지털화됐다고 언급하며, 기술과 자동화로의 전환을 반영했다.

성장과 비용의 균형

하지만 이 은행은 여전히 일부 비용 압박에 직면하고 있다. 총비용은 172억달러로 보고됐으며, 규제와 컴플라이언스와 관련된 증가가 있었다. 상업용 부동산은 해당 부문의 높은 상각으로 인해 여전히 취약한 부분으로 남아있다. 그럼에도 회사의 전반적인 매출 성장과 견고한 대차대조표가 이러한 도전을 상쇄하는 데 도움이 됐다.

또한 뱅크오브아메리카는 지난 분기 자사주 매입과 배당을 통해 주주들에게 73억달러를 환원했으며, 이는 작년 상반기 대비 40% 증가한 수준이다. 유형보통자기자본수익률은 13.4%를 기록해 강한 수익성을 반영했다.

전반적으로 이번 분기는 사업 부문 전반에 걸친 균형잡힌 성장과 고객 활동의 꾸준한 개선을 보여줬다. 높은 투자은행 수익과 지속적인 디지털 참여로 뱅크오브아메리카는 안정적인 실적 모멘텀을 가지고 연말을 맞이했다.

BAC는 매수, 보유, 매도인가?

월가에서 뱅크오브아메리카는 18명의 애널리스트 평가를 바탕으로 적극매수 컨센서스를 받고 있다. BAC 평균 목표주가는 56.15달러로, 현재 주가 대비 12.10%의 상승 여력을 시사한다.