종목예측
종목예측
2025-10-24 09:30:06
바클레이스((BCS))가 3분기 실적 발표를 진행했다. 주요 내용은 다음과 같다.
바클레이스의 최근 실적 발표는 견고한 재무 건전성을 보여줬으며, 상당한 수익 성장과 유형자산수익률(RoTE) 가이던스 상향 조정이 특징이었다. 효율성 절감 목표의 조기 달성이 주목할 만한 성과였지만, 자동차 금융 충당금과 대출 손실률 증가는 우려 사항으로 지적됐다.
바클레이스는 전년 동기 대비 11% 증가한 72억 파운드의 상위 수익 증가를 보고했다. 그룹은 또한 순이자이익이 전년 대비 16% 증가한 33억 파운드를 기록하며 은행의 강력한 재무 성과를 입증했다.
강력한 자본 창출과 14.1%의 CET1 비율을 바탕으로 바클레이스는 5억 파운드 규모의 자사주 매입을 발표했다. 이는 은행의 자본 포지션에 대한 자신감과 주주 가치 환원에 대한 의지를 반영한다.
바클레이스는 3분기 RoTE 10.6%를 달성했으며, 연초 대비 RoTE는 12.3%를 기록했다. 인상적이게도 모든 부문이 두 자릿수 RoTE를 보고하며 은행의 전반적인 운영 효율성과 수익성을 강조했다.
은행은 2025년 목표였던 5억 파운드의 총 효율성 절감을 1분기 앞당겨 달성했다. 이러한 조기 달성은 바클레이스의 비용 관리와 운영 효율성에 대한 의지를 보여준다.
바클레이스는 영국에서 강력한 대출 모멘텀을 보였으며, 기업 대출이 전년 대비 17% 성장했다. 또한 은행은 지난 5분기 연속 모기지 성장을 경험하며 견고한 대출 환경을 나타냈다.
자동차 금융 부문의 2억 3,500만 파운드 충당금이 세전 이익과 주당순이익에 부정적인 영향을 미쳤다. 이 충당금은 전반적으로 강력한 재무 성과 속에서 주요 약점으로 작용했다.
대출 손실률은 투자은행 부문의 1억 1,000만 파운드 단일 건 비용을 포함해 57bp로 증가했다. 이러한 대출 손실률 상승은 은행이 앞으로 해결해야 할 우려 사항이다.
바클레이스의 전년 대비 실적은 약세를 보인 미국 달러의 영향을 받았으며, 이는 보고된 수익, 비용, 손상차손을 감소시켰다. 이러한 환율 영향은 은행의 재무 실적에 역풍으로 작용했다.
바클레이스는 낙관적인 전망을 제시했으며, 상위 수익이 11% 증가하고 주당 유형순자산가치가 392펜스로 증가했다. 은행은 2025년 RoTE 가이던스를 11% 이상으로 상향 조정했으며, 2025년 그룹 순이자이익이 126억 파운드를 초과할 것으로 예상한다. 바클레이스는 2026년 RoTE 목표 12% 이상을 유지하며 분기별 자사주 매입을 발표할 계획이다. 은행은 2025년 약 61%의 비용대수익비율 달성을 목표로 하고 있으며, 이미 상당한 효율성 절감을 달성했고 2026년까지 20억 파운드 달성을 계획하고 있다.
결론적으로 바클레이스의 실적 발표는 인상적인 수익 성장과 효율성 성과를 보인 강력한 분기를 강조했다. 자동차 금융 충당금과 대출 손실률 증가와 같은 과제가 지적됐지만, 은행의 향후 전망 가이던스와 자본 관리 전략은 긍정적인 궤도를 나타낸다. 투자자들과 시장 관계자들은 바클레이스가 강점을 활용하면서 이러한 과제를 어떻게 헤쳐나갈지 주목할 것이다.
이 기사는 AI로 번역되어 일부 오류가 있을 수 있습니다.