시티그룹 2분기 실적 발표... 개인 금융 및 순이익 성장에 주목

시티그룹(NYSE:C)이 2024 회계연도 2분기 실적을 발표했다. 매출은 전년 동기 대비 4% 증가한 201.4억 달러를 기록해 월가 예상치인 200.7억 달러를 상회했다. 주당순이익(EPS)은 1.52달러로 애널리스트 전망치 1.39달러를 웃돌았다.

순대손상각비는 22.8억 달러로 전년 대비 52% 증가했다.

서비스 부문 매출은 전년 대비 3% 증가한 47억 달러를 기록했다. 이는 주로 증권 서비스 부문의 호조와 재무 및 무역 솔루션 부문의 지속적인 성장 모멘텀에 기인한다.

마켓 부문 매출은 주식 시장 매출 성장에 힘입어 전년 대비 6% 증가한 51억 달러를 달성했다.

뱅킹 부문 매출은 투자 뱅킹과 기업 대출 성장에 힘입어 전년 대비 38% 증가한 16억 달러를 기록했다.

미국 개인 금융 부문 매출은 순이자 수익 증가에 힘입어 전년 대비 6% 성장한 49억 달러를 달성했다.

자산관리 부문 매출은 비이자 수익이 13% 증가하며 전년 대비 2% 성장한 18억 달러를 기록했다.

기타 매출은 전년 대비 22% 감소한 20억 달러를 기록했다. 이는 주로 사업 정리 및 중단, 그리고 투자 포트폴리오 자금조달 비용 증가에 따른 것이다.

순이익은 전년 대비 10% 증가한 32억 달러를 기록했으며, 이는 주로 매출 증가에 기인한다. 영업비용은 전년 대비 2% 감소한 134억 달러를 기록했다.

대출에 대한 총 대손충당금은 182억 달러로, 대출 대비 충당금 비율은 2.68%를 기록했다. 이는 전년 동기의 175억 달러, 2.67%와 비교된다.

시티그룹의 분기 말 대출 잔액은 전년 대비 4% 증가한 6,880억 달러를 기록했다. 이는 주로 미국 개인 금융 부문의 성장과 마켓 및 서비스 부문의 대출 증가에 기인한다.

분기 말 예금은 약 1.3조 달러로 전년 대비 3% 감소했다. 이는 주로 양적 긴축으로 인한 재무 및 무역 솔루션 부문의 예금 감소에 따른 것이다.

분기 말 기준, 시티그룹의 주당 장부가치는 99.70달러(전년 대비 +2%), 주당 유형자산가치는 87.53달러(전년 대비 +3%)를 기록했다.

배당금: 6월, 시티그룹을 포함한 여러 주요 미국 은행들이 연방준비제도의 연례 스트레스 테스트에서 좋은 성과를 거둔 후 3분기 주당 배당금을 인상했다. 시티그룹은 주당 배당금을 현재 0.53달러에서 0.56달러로 인상했다.

전망: 6월 18일 투자자의 날 발표에서 시티그룹은 2024 회계연도 조정 매출 전망을 800억~810억 달러로 재확인했다. 이는 시장 컨센서스 806.8억 달러에 부합하는 수준이다. 은행 측은 기관 고객의 디지털 전환을 지원하기 위한 지급결제 분야에서 유리한 위치에 있다고 밝혔으며, 향후 30개월 동안 30개 이상의 국가로 시티 페이먼트 익스프레스를 확대할 계획이라고 밝혔다.

은행 측은 증권 서비스 부문이 ETF 서비스 역량과 통합 글로벌 마켓 제공을 계속 강화할 것이라고 말했다. 제인 프레이저 시티그룹 CEO는 미국 개인 금융 부문이 수익성 제고를 위해 비용을 조정하고 있다고 언급했다.

그는 서비스 사업이 일일 5조 달러를 이동시키고 있으며 작년의 기록적인 실적에 이어 지속적인 성장을 기대한다고 말했다.

마크 메이슨 시티 CFO는 뱅킹 부문이 기술 및 헬스케어 거래에서 우위를 점할 것으로 기대했다. 샤미르 칼리크 시티 서비스 책임자는 전자상거래 매출이 연간 12~15% 성장할 수 있다고 말했다.

시티그룹 주가는 지난 12개월 동안 39% 상승했다.

주가 동향: 금요일 마지막 거래에서 시티그룹 주식은 0.91% 하락한 65.11달러에 거래되고 있다.