모건스탠리, 고객 자금 횡령 혐의로 1500만 달러 과징금 합의

모건스탠리 스미스 바니가 4명의 금융 자문가들의 고객 자금 수백만 달러 횡령을 막지 못한 혐의로 미국 증권거래위원회(SEC)와 1500만 달러의 과징금 합의에 동의했다고 SEC가 월요일 발표했다.

주요 내용

모건스탠리(NYSE:MS)의 자산관리 부문은 2015년부터 2022년까지의 감독 관행에 대해 조사를 받았다. 이 부문은 2012년 모건스탠리 스미스 바니에서 모건스탠리 웰스 매니지먼트로 명칭이 변경됐다.

SEC 조사 결과 이 회사는 고객 계좌로부터의 무단 이체, 특히 자동결제소(ACH) 지불과 특정 현금 송금을 탐지하기 위한 적절한 정책이 부족했던 것으로 드러났다.

SEC 집행국의 산제이 와드와 국장 대행은 "투자자 자산 보호는 모든 금융 서비스 회사의 기본적인 의무"라며 모건스탠리의 정책 실패로 인해 수많은 고객 계좌가 "중대한 위험에 노출됐다"고 지적했다.

시장 영향

조사 결과 2022년 12월까지 이 회사는 금융 자문가들이 자신의 이름으로 된 계좌로 ACH 지불을 할 때 이를 식별하는 심사 과정이 전혀 없었다. 이러한 허점으로 인해 자문가들은 수백 건의 무단 이체를 통해 개인 신용카드 대금을 결제할 수 있었다.

회사는 이미 피해를 입은 고객들에게 손실을 보상했으며, 제3자 현금 지출 절차를 검토할 컴플라이언스 컨설턴트를 고용하기로 합의했다.

이번 합의에는 중지 명령과 견책이 포함됐다. SEC의 조사는 샌프란시스코와 뉴욕 지역 사무소 팀이 주도했다.

주가 동향

모건스탠리 주가는 월요일 1.38달러(1.06%) 하락한 128.58달러에 마감했다. 시간외 거래에서는 0.17% 상승했다. 연초 이후 모건스탠리 주가는 36.93% 급등했다.

벤징가 프로의 데이터에 따르면 모건스탠리에 대한 24명의 애널리스트의 평균 목표주가는 111.72달러다. 최고 142달러, 최저 79.15달러다. JP모건, KBW, HSBC 등 최근 3개 기관의 평균 목표주가는 124.33달러로, 현재 주가 대비 3.47% 하락 여지를 시사한다.

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