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시티즌스 파이넨셜, 효율성 개선·M&A 가능성에 BofA증권 `매수` 상향

2025-10-10 02:29:12
시티즌스 파이넨셜, 효율성 개선·M&A 가능성에 BofA증권 `매수` 상향

BofA증권의 에브라힘 H. 푸나왈라 애널리스트는 시티즌스 파이넨셜 그룹(NYSE:CFG)에 대한 투자의견을 '중립'에서 '매수'로 상향 조정하고 목표주가를 52달러에서 65달러로 상향 조정했다.


푸나왈라 애널리스트는 2028년까지 유형자기자본이익률(ROTCE)이 14.6%까지 300bp 이상 개선될 것으로 전망했다. 이는 슈퍼 리저널 은행 부문에서 가장 큰 폭의 상승이다.


그는 만기 스왑 종료(2027년까지 순이자마진 21bp 상승)와 기존 대출 재산정(15~20bp 상승)이 ROTCE 개선에 기여할 것으로 예상했다.


또한 최근 투자에 따른 영업 레버리지와 프랜차이즈 생산성 향상에 대한 집중(효율성 비율이 2025 회계연도 64.5%에서 2028 회계연도 58.5%로 개선)이 호재로 작용할 수 있다.


푸나왈라 애널리스트는 2.7조 달러의 가용 투자자본을 바탕으로 시티즌스 파이넨셜이 거래 활동 반등의 수혜를 볼 것이라고 분석했다.


보통주자본비율(CET1)은 10.25%로 예상되나, 규제 변화와 2026년 스트레스 테스트 이후 스트레스 자본 버퍼 하락으로 인해 경영진 목표치인 10~10.5% 아래로 떨어질 수 있다고 분석했다.


순이자마진은 꾸준히 개선되어 2026 회계연도에 3.18%, 2027 회계연도 3.25%에 도달할 것으로 전망했다.


매출 성장률은 2026 회계연도 8.8%, 2027 회계연도 5.7%로 예상되며, 이는 경쟁사 중간값인 4.5%를 상회하는 수준이다.


또한 은행권 M&A 회복으로 인수 가능성이 주가에 반영될 수 있다고 분석했다.


시티즌스 파이넨셜 그룹은 2025년 10월 15일에 2025년 3분기 실적을 발표할 예정이다.



주가 동향
시티즌스 파이넨셜 그룹 주가는 목요일 발표 시점 기준 0.84% 상승한 52.45달러를 기록했다.

이 기사는 AI로 번역되어 일부 오류가 있을 수 있습니다.