캐피털원 파이낸셜, 22일 실적 발표 앞두고 EPS 3.75달러 전망

캐피털원 파이낸셜(NYSE:COF)이 2025년 4월 22일 화요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 다음은 실적 발표를 앞두고 투자자들이 알아야 할 주요 내용이다.

증권가는 캐피털원 파이낸셜의 주당순이익(EPS)이 3.75달러에 달할 것으로 전망하고 있다.

투자자들은 캐피털원 파이낸셜이 예상치를 상회하는 실적과 함께 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스를 제시하기를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 실적도 중요하지만 시장 반응이 주로 향후 전망에 따라 좌우된다는 점을 이해할 필요가 있다.

실적 추이

지난 분기 실적은 예상치를 0.29달러 상회했으며, 다음날 주가는 4.0% 상승했다.

다음은 캐피털원 파이낸셜의 과거 실적과 주가 변동 추이다.

주가 동향

캐피털원 파이낸셜의 주가는 4월 18일 기준 162.77달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 11.27% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 앞두고 만족할 만한 상황이다.

애널리스트 의견

시장 분위기와 업계 기대치를 이해하는 것이 투자자들에게 중요하다. 다음은 캐피털원 파이낸셜에 대한 최신 분석이다.

8명의 애널리스트 평가 결과 캐피털원 파이낸셜은 매수 의견을 받았다. 1년 목표주가는 215.88달러로 32.63%의 상승여력이 있는 것으로 분석됐다.

경쟁사 비교

퍼스트캐시 홀딩스와 에노바 인터내셔널의 애널리스트 평가와 1년 목표주가를 비교 분석한 결과는 다음과 같다.

• 퍼스트캐시 홀딩스는 아웃퍼폼 의견을 받았으며, 1년 목표주가 137.0달러로 15.83%의 하락 여력이 있다.
• 에노바 인터내셔널은 매수 의견을 받았으며, 1년 목표주가 134.5달러로 17.37%의 하락 여력이 있다.

경쟁사 지표 비교

주요 시사점:

캐피털원 파이낸셜은 매출성장률에서 경쟁사 중 중간 수준을 기록했다. 매출총이익과 자기자본이익률에서는 경쟁사 대비 상위권을 기록했다.

기업 개요

캐피털원은 버지니아주 맥클린에 본사를 둔 종합 금융서비스 지주회사다. 1994년 시그넷 파이낸셜의 신용카드 사업부문에서 분사했으며, 현재는 신용카드 대출, 자동차 대출, 상업 대출을 주요 사업으로 영위하고 있다.

재무 현황

시가총액: 업계 평균을 상회하는 높은 시가총액을 보유하고 있어 기업 규모와 시장 인지도가 높은 것으로 평가된다.

매출성장률: 2024년 12월 31일 기준 3개월간 매출성장률은 7.2%를 기록했다. 이는 상당한 매출 증가를 보여주는 수치다. 다만 금융 섹터 내 다른 기업들과 비교하면 평균 이하의 성장률을 기록했다.

순이익률: 순이익률은 10.03%로 업계 평균을 하회하며, 수익성 관리에 어려움을 겪고 있는 것으로 보인다.

자기자본이익률(ROE): ROE는 1.65%로 업계 기준에 미치지 못하며, 주주자본 활용 효율성에 과제가 있는 것으로 나타났다.

총자산이익률(ROA): ROA는 0.21%로 업계 기준을 하회하며, 자산 활용의 효율성 개선이 필요한 것으로 보인다.

부채관리: 부채비율은 0.74로 업계 평균 이하의 안정적인 수준을 유지하고 있다.