JP모건, 비트코인 ETF 대출담보 수용...전통금융 변화 신호탄되나

JP모건이 비트코인 ETF를 대출담보로 수용하기로 결정하면서 전통금융(TradFi)이 암호화폐 리스크와 고객 유동성을 평가하는 방식에 중대한 변화가 일어나고 있다. 전문가들은 암호화폐의 고유한 변동성과 24시간 거래 특성을 주류 금융 체계에 통합하기 위한 고도화된 리스크 모델과 하이브리드 분석이 도입될 것으로 전망했다.
향후 수주 내 시행될 이 정책은 트럼프 행정부의 규제 완화 기조 속에서 암호화폐를 기존 은행 시스템에 통합하려는 광범위한 추세를 반영한다.
전문가들은 이러한 변화가 은행들의 암호화폐 관련 리스크와 고객 유동성 평가 방식을 재편할 것이라고 강조했다.
정부간 블록체인 자문위원이자 저자인 앤디 리안은 벤징가와의 인터뷰에서 JP모건의 결정을 "변화의 촉매제"라고 평가했다.
은행들이 비트코인 ETF를 기존 증권과 유사하게 취급하면서 주식보다 높은 리스크 가중치를 적용하여 암호화폐 변동성을 평가하는 정교한 모델을 개발할 것으로 예상된다.
리안은 "바젤 III 체제에서 비트코인 ETF는 .....................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................